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詐騙手法何其多 洗錢防制巡迴講座慈大登場

慈善新聞網/ 2022.11.22 15:05

  行政院洗錢防制辦公室以及台灣科技法學會為宣導數位科技、詐騙及洗錢防制,校園巡迴講座日前於慈濟大學舉辦,採實體(慈濟大學)及線上(慈濟科技大學)同步,吸引200多人參加,豐富精采的內容及真實案例分享,瞭解及防範洗錢詐騙手法,學習相關知識,讓師生獲益良多。

  活動邀請慈濟大學劉怡均校長、台灣科技法學會理事長亦為慈濟大學講座教授劉尚志理事長、行政院洗錢防制辦公室蘇佩鈺執行秘書擔任致詞貴賓;國立陽明交通大學特聘教授及金融消費評議中心林志潔董事長擔任主持人,由花蓮地方檢察署蕭百麟檢察官擔任主講人。

  「洗錢」是透過犯罪或其他非法手段取得的金錢,經過私下操作,將這些金錢視為合法的資金。蘇佩鈺執行秘書致詞中說明APG(亞太洗錢防制組織)評鑑的重要性,如經國際防制洗錢組織公告為洗錢或資恐高風險國家,將會影響國際貿易及國際間的合作。也分享在高等法院一位長者被詐騙700萬退休金卻不敢讓家人知道的慘痛案例,而詐騙者則是一位年僅19歲的少年,因此防制洗錢、詐騙並非針對國際貿易間的交流,更是為了保護自己及身邊家人。

  林志潔董事長提到詐騙、洗錢及地下匯兌相關詐騙手法,在我們日常生活中層出不窮也時常耳聞,卻讓眾多人掉入陷阱,透過新聞實例說明詐騙手法包含詐騙集團透過話術使長者開設網路銀行、變更手機號碼及綁定帳戶一週內900萬老本一洗而空,因而造成家中青壯年扶養壓力遽增的困境、求職變洗錢、柬埔寨騙局、打工當車手、虛擬資產詐騙最後被捕入獄等等都是現實所發生的事件。林志潔董事長也提到當我們購買金融相關產品及服務時,常常面對資訊及專業面實質不對等的情況以及爭議,如防疫保單理賠;而虛擬貨幣投資、線上遊戲、第三方支付等都有可能成為被詐騙的管道,若遇到相關問題可以詢求「財團法人金融消費評議中心」申訴,90天內即可完成類法院判決的評議決定,免裁判費既節省司法資源又可以取得正義。

  蕭百麟檢察官在演講中提到因為詐騙事件而損害的財產金額經統計,110年度高達56.1億元,幫助詐欺或洗錢的案件翻倍成長,從109年開始,詐欺罪在花蓮已成為犯罪排名第一名,受害人數眾多,若不阻止源頭,法院及地檢署終將癱瘓。蕭檢察官也讓大家瞭解什麼是「人頭帳戶」?指的是直接或間接將自己的金融帳戶交由他人使用,使詐騙集團在低風險、高報酬又具隱匿性的情況下,冒用、盜用、詐騙、購買、租借等手段,獲取他人金融帳號。

  數位科技的進步、吸金話術、詐騙手法層出不窮,「你的帳戶只能是你的帳戶--數位科技、詐騙與洗錢防制」講座,提醒大家從自身做起,改變舊有觀念,從「帳戶是個人財產,可自由處分」改為「帳戶是個人理財工具,具專屬性、私密性高,並非一般自由流通使用之物」的新認知,保障自身權益,避免成為受害冤大頭。

撰文、攝影/慈濟大學

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