兆豐督導小組 納入外部金融專家

行政院下午召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」第7次會議，由小組召集人、行政院副院長林錫耀主持，除小組委員外，金管會、法務部、財政部等相關部會列席。

金管會在會議中提出「加強金融監理檢討方案及改革措施」報告，督導小組聽取報告後決定併同財政部前次會議所提的檢討報告，邀集外部金融監理專家參與，強化督導小組功能，除對兩部會檢討報告進行檢視外，也將對金融監理機制、公股管理進行整體性的檢討。

此外，為防制洗錢及打擊資助恐怖主義，目前法務部將召開跨部會專案小組，為表重視，行政院也將指定1名政務委員召集，來強化協調整合工作。

金管會提出「加強金融監理檢討方案及改革措施」報告，改革措施包括（1）修正相關法規與作業準則，強化金融機構通報機制，包括增訂重大偶發事件包括「海外分行有遭當地主管機關調降評等或受處分之虞者」，如有此狀況者，應於2週內函報金管會，國內外金檢結束或收到檢查報告後，稽核單位或法主管應即時向董事會做完整報告。

（2）強化國外營業單位之監理機制，國外營業單位法遵主管、防制洗錢專責主管的設置，應符當地法令規定及當地主管機關要求。

（3）加強內部控制三道防線功能，確保內部控制制度有效性，例如強化委託會計師辦理內控制度查核的範圍與深度，其範圍應包含國外營業單位，總機構應設置防制錢單位及專責主管。

（4）金融機構總行及國外營業單位應加強與地主國監理機關之溝通。

（5）金管會也將依據MOU中有關資訊交換及監理合作內容，落實與相關國家監理機關的聯繫機制等。