CNEWS匯流新聞網記者王千豪／台北報導
國內首宗大型P2P公司爆發出捲款潛逃事件，「不動產借貸媒合平台imB」涉嫌非法吸金，實際負責人失聯，遭倒帳金額高達25億元。對此，國民黨立委吳怡玎今天偕同律師，以及債權平台受害者召開記者會說明投資受害過程。吳怡玎要求，政府應盡力協助受害者，並想辦法杜絕詐騙，不要讓詐騙影響到金融科技的發展。
律師簡榮宗表示，先前發生的FTX案件由於在海外並不受台灣司法管轄，但這次債權平台詐騙案件發生在國內，不僅受害者眾，且不管是調查局、金管會都否定其為主管機關，造成受害者求助無門的狀況，呼籲政府應該積極提供協助。
受害者陳先生表示，其於2017認識此債權媒合平台，平台業務聲稱投資年利息達12％，平台不僅名人代言也積極參加不少金融展，才認為此平台應屬合法合規，評估一年後決定進場。但原先以紙本合約時兌付皆正常，直到2019年開始透過電子合約後出現本金無法兌付狀況，2020年疫情發生後本金延宕退回問題仍持續無法解決，公司僅辯稱因為疫情影響導致延宕，然而接著又拖了2至3年後，平台的曾姓總經理才出面承認自2019年開始的債權都是虛假的。
陳先生指出，當初金管會認為P2P金融模式非常創新，鼓勵他們加入，但出事之後又不願意負責也不願意提供協助。
另一位受害者羅小姐補充，去年10月投資第三年時，致電客服要求債權重新上架，客服辯稱因為疫情導致無法履行，且公司持續有付利息，仍有履行合約義務。但後來利息也開始發不出來，平台說因為數量太大，導致當機。羅小姐懷疑根本是因為帳目完全亂了根本無法整理。自救會裡受害民眾受騙金額動輒上千萬，希望政府能夠正視詐騙問題。上架也應該要把關，希望政府能幫忙追回受騙的金額。
簡榮宗進一步整理受害者訴求，一、已經有民眾報案，是否可能有專責統一窗口例如台北市調查處專辦金融犯罪者，讓民眾可以不用到全台報案。二、要求立即進行資產保存、限制出境等動作，避免後續受害者求助無門，且後續金流到底流入哪些公司亦應追查清楚，並進一步凍結其帳戶。三、除了法律上監管上的協助，許多受害者投入身家才知受騙，身心受創嚴重，社福單位能否提供受害者精神層面的協助。
吳怡玎總結，P2P、金融科技是很多業者正當營運的管道，金管會只有建議P2P與銀行合作，因為銀行的稽核嚴謹。但其實只要稽核嚴謹也不一定要跟銀行合作，問題出在債權是假的，這其實有簡單的第三方查證就可以知道的，金管會的應該要積極輔導這些金融科技業者。
吳怡玎最後呼籲，這次的債權詐騙案件雖然媒體報導受害金額約25億元，但以自救會群組人數超過5000人，一個業務手上就持有5000萬以上的債權，金額恐怕超過媒體所報導的數字，人頭帳戶金流出現異常卻沒有收到警示，這是銀行局的疏失。然而主管機關縱然有疏失，既然事情已經發生了政府就應該要盡力協助受害者。龐式騙局這種詐騙層出不窮，不希望看到未來金融科技發展因此停滯及受害。
與會的政府部門代表也做出相關回應。法務部代表表示，有關限制出境及限制金流等動作，相關案件已進入偵察階段，交由檢察官進行正確判斷。警政署表示，目前由台北地檢署指揮刑事局偵七大隊統整民眾報案，積極檢調配合偵辦。
另外，金管會銀行局長莊琇媛指出，im.B借貸平台的4家往來銀行分別為中信銀行、國泰世華銀行、玉山銀行、永豐銀行。而im.B借貸平台在4家銀行帳戶的餘額很少，僅剩數萬元而已。
莊琇媛表示，平台與4家銀行有合作投資人開戶，已經有部分銀行相關帳戶列為警示戶「我們會要求銀行檢討，當初銀行在開戶時，在KYC部分有哪些疏漏沒做好。」
新聞照來源：吳怡玎辦公室
《更多CNEWS匯流新聞網報導》
【文章轉載請註明出處】
