不肖理專挪用客戶款項案例再添一樁。金管會今(26)日重罰兆豐銀行600萬元，主因是台中豐原分行，一名理專挪用14名客戶的款項，金額高達6,340萬元，由於涉案時間長達7年，金管會給予重罰。
據瞭解，該名理專是利用客戶對其信任，伺機取得客戶蓋好的印鑑，以及空白的取款單，以臨時無摺提款或透過行外傳真方式，私自挪用客戶存款。由於客戶發現帳戶金額有異，主動向兆豐銀檢舉，才讓整起案件曝光。目前兆豐銀行已先墊款還錢給客戶，之後會向該理專求償，而兆豐銀行也已解雇該名理專，並且移送檢調。
事實上，兆豐銀行去(2018)年10月已由台中地檢署偵結，並將此理專起訴，兆豐銀行除對行員立即予以停職處分外，也已就缺失情節之輕重核予相關人員申誡、記過等處分，以茲警惕。
金管會認定，此案時間長達7年之久，顯示兆豐銀行未落實內控制度，內部查核居然都未發現，且在無摺存款業務上也沒有落實查核，有礙健全經營之虞，依照銀行法開罰600萬元。
為避免類似情事再發生，兆豐銀祭出改善四大措施，包括第一、新增臨櫃進、扣帳交易發送即時訊息通知存戶，並加強對特定客群辦理存款業務抽樣函證作業；第二、強化財富管理業務人員赴外收件作業，加強控管理專經手交易及其有關聯帳戶資金流向。
第三、已實施配套的財富管理業務「帳戶管理員制度」，因應落實理專輪調；第四、針對申辦「無摺提款」、「免寄對帳單」的特殊存款帳戶，調高抽檢戶數，加強申請事項確認與相關交易的控管。兆豐銀行強調，各項防弊措施及強化管控機制，均已進行改善，未來加強各項查核工作，強化行員教育訓練，以杜絕類似情事發生。