徹查兆豐銀案　金管會：有責必究，不排除找蔡友才說明

兆豐銀行遭美國處以1.8億美元、折合新台幣約57億元的天價罰金，震驚金融圈，行政院長林全要求徹查，並成立跨部專案小組，而金管會22日也隨即邀集財政部、法務部及中央銀行組成「兆豐銀行遭美裁罰案跨部會因應專案小組」，並由金管會主委丁克華親自主持會議，要釐清整個裁罰案件的事實，並追究兆豐銀行相關人員的可能責任。

桂先農說明，這次會議共有3項報告事項及1項討論事項，包括報告有關兆豐銀行遭NYDFS裁罰緣由、理由、兆豐銀行承諾改善事項、金管會及財政部採行的措施，並依據合意處分令所載內容，初步分析待進一步釐清事實及相關人員責任檢討方向的事項，還有兆豐銀行紐約分行收到NYDFS檢查報告後的處理概要，也討論研擬小組的成立目的、成員及任務等規畫，不過，這次會議並沒有預定下次會議日期。

桂先農說，小組運作後，將再就其他疑義陸續了解釐清，並適時對外說明。另外，法務部研擬的洗錢防制法修正草案已納入2016年8月25日行政院會議議程，若經完成立法，將有助於進一步強化我國防制洗錢相關法制。

桂先農也提到，NYDFS是在2015年1至3月對兆豐銀紐約分行進行金檢，在2016年2月9日把檢查報告函送給兆豐銀行總行，兆豐銀行在3月24日函覆NYDFS，並在5月18日把檢查報告翻成中文後送到金管會，雖然檢查報告中也有提到一些缺失，但金管會當時不知道美國監理機關要重罰兆豐銀行。至於兆豐銀提交報告時間是否有延遲？他說，初步了解並沒有違規。

桂先農表示，金管會是8月1日總經理吳漢卿口頭報告時，才知道美方可能對兆豐銀處以鉅額罰金，金管會也隨即寫信給美國，告知已要求總行儘全力協助分行一切改善措施，以符合當地法令規定，加上雙方也有簽署MOU，也表達希望美方能分享相關督監資訊，但美方沒有回信，就直接發布新聞稿。

對於兆豐銀指稱因防制洗錢法令遵循認知不同而遭裁罰，以為帳戶關掉退費就行了，桂先農說，這部分在國內也是要申報，即便金融交易沒有完成，但有洗錢疑慮或態樣，還是要以疑似洗錢申報，因此，小組也要釐清兆豐銀內部到底是誰做了這樣的決定？

至於兆豐銀美國紐約分行是否涉及洗錢？桂先農說，他從23頁合意處罰令中，並沒有看到指名銀行有涉及任何洗錢個案，但洗錢調查屬於檢察官的職責，要由檢調來調查，金管會不便評論，22日也已有人申告，檢察官也已受理，現已屬檢察官權職。

對於前董事長蔡友才有無責任疏失？桂先農強調，如果有必要，不排除請他來說明，當然，如果兆豐銀內部有人誤判情勢，導致遭美重罰，金管會也會追究相關人員的可能責任，即便是蔡友才，若有這樣的事實，也會究責。