瑞銀新財管服務 瞄準「棘手」人物

瑞銀台北分行今天推出新智慧財富管理服務，對投資額達到25萬美元以上的客戶提供全新合約型固定費率財富管理服務方案，使台灣成為瑞士外，首個推出該服務的海外市場。

對比瑞銀過去服務客層為 OBU（國際金融業務分行）客戶及高淨值客戶，投資門檻動輒上百萬美元，瑞銀此次服務門檻大幅下修、採固定費率收費制，客層更擴及到DBU客戶，即台灣境內客戶。

瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲接受中央社專訪時強調，新智慧財富管理服務目標服務本土銀行眼中「棘手」的客戶。

張凌雲表示，富豪擁有足夠的財富，不需要思考退休規劃、子女求學、資產傳承等問題，但台灣有一群專業人士，如律師、會計師、醫師、高階主管、中小企業者等，他們卻有這樣的理財需求，且他們的財富管理需求未獲得完善的服務，這些菁英是瑞銀擴大服務的目標對象。

張凌雲說，這群菁英因為在理財規劃上有主見，又缺乏時間理財，不喜歡短線頻繁交易，然而，一般銀行因仰賴手續費收入，理專偏好頻繁交易的客戶，因此，這群菁英容易被一般銀行視為難搞的對象，他們的財富管理需求未獲得充分完善的服務。

為吸引這群中產階級、各菁英群體中意見領袖的青睞，瑞銀新智慧財富管理服務訂出首年1000美元費用的低價策略。

張凌雲強調，儘管對前1000名客戶首年收取1000美元的費用，但瑞銀透過該服務也挑選客戶，「不是每個客戶瑞銀都會收」，若是偏好短線交易、頻繁進出的投資人，這種客戶瑞銀寧可放棄。

同時，張凌雲表示，瑞銀新智慧財富管理服務可做到客製化，依據客戶需求提供不同理財建議，同時，客戶也具有自主權，可以自行掌控投資項目，且25萬美元的投資門檻並不是針對台灣市場，瑞銀瑞士該服務門檻也是25萬美元。

為提供客戶即時市場動態分析及投資建議，瑞銀全球擁有超過900名分析師，且因應瑞銀台北推出新服務，瑞銀預計6月底前，理專服務人員將擴編至40人。

相較國銀平均每位理專服務200位以上客戶，瑞銀平均每位理專將服務25位客戶，以提供客戶最完善的服務。