金管會24日表示，由於台灣中小企業銀行發生行員違規冒貸及挪用客戶款項長達9年，金額超過2千萬元，已違反洗錢防制法第7條第1項及銀行法第45條之1第1項規定，因此，對台灣企銀核處新台幣400萬元罰鍰，並命令解除行員職務。
金管會指出，台灣企銀去年3月在辦理客戶轉期徵信時，客戶發現自己並未動撥貸款，隨後詢問銀行為何要做轉期，台灣企銀才發現行員動用客戶資金。
金管會進一步說明，台灣企銀郭姓行員早在95年3月至104年3月間，就違規冒貸及挪用客戶款項6戶，違法情事涉及存、放款業務部門，核有辦理大額通貨交易疏於確認客戶身分、內部控制制度未臻完備及未落實執行、內部自行查核未確實執行等缺失。
金管會認為，台灣企銀已違反洗錢防制法第7條第1項及銀行法第45條之1第1項規定，因此，依銀行法第129條第7款規定，核處台灣企銀新台幣400萬元罰鍰，另依同法第61條之1第1項第3款規定，命令台灣企銀解除該行員職務。