人民幣匯率近期波動大，相關複雜高風險衍生性商品受災戶浮現，引發金管會高度關注，除了控管銀行端外，金管會也同步嚴控投資型保單商品的可能風險。
金管會最新發函壽險公會，要求業者銷售連結國外金融機構於我國境內募集發行，且於上櫃市場買賣的寶島債、國際板債券等外幣計價金融債券或普通公司債，銷售時應確實做到KYC（認識客戶）、KYP（瞭解商品）。
重要的是，保險業應於銷售商品後，在產品到期前，需對客戶進行逐案電訪，確認客戶充分瞭解商品內容，若電訪聯繫未成或拒訪者，應補寄掛號提醒客戶注意風險。
壽險業者表示，逐案電訪一定會墊高投資型商品的銷售成本，增加電訪人員的工作負擔。