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打亞洲盃 富邦人壽OIU開業 金磚戰術搶境外高資產戶

NOWnews/ 2015.08.07 00:00
記者顏真真/台北報導

富邦金控旗下富邦人壽宣布,正式開辦國際保險業務分公司(OIU),初期將推出「金磚戰術」搶占市場先機,成立精英團隊,鎖定陸客及高資產境外人士,以資產配置及保全為訴求,搭配客戶特性進行專屬產品設計,推出具競爭力的投資型及儲蓄型商品、快速拓展市場。

為協助業者開拓國際業務,增添「打亞洲盃」戰力,繼國際金融業務分行(OBU)及國際證券業務分公司(OSU)陸續開放後,金管會再開放國OIU,使台灣亞太理財中心的版圖更為完整。

根據香港保監會(OCI)資料顯示,大陸民眾購買香港保單的金額逐年成長,新契約保費收入從2009年的463億港幣至2014年即快速翻倍成長至1135.8億港幣、折合新台幣約4500億元,顯見大陸地區民眾不僅財力驚人,且對境外保險商品有強烈需求。台灣與香港在地緣上具有相似條件,開放經營OIU預期將創造新的商機,提供大陸及境外高資產人士進行資產配置的新選擇,也成為OIU開業的利基。

富邦人壽表示,初期將推出「金磚戰術」搶佔市場先機。成立精英團隊,推出專屬商品與服務,以滿足客戶之需求,並開發國際保險業務商機,致力促成市場規模極大化。

從行銷管道看,富邦人壽也已規劃在業務員通路成立OIU精英團隊,以期快速接觸OIU客群,運用其充沛的境外人脈及小三通地緣關係,推動OIU業務。另外,富邦人壽也將與保經代公司合作舉辦商品說明會,吸引陸客來台投保。為逐步擴大業務規模,未來也將輔以豐沛的集團、金控資源,與旗下OBU、OSU及關係企業合作,提供境外客戶一站購足的金融商品與服務內容。

從銷售面看,根據香港保監會(OCI)資料顯示,2014年香港來自大陸的新契約保費高達53%為躉繳,富邦人壽分析指出,顯見高資產客戶購買大陸境外的保險商品,為其中一個主力市場。因此,富邦人壽OIU分公司開辦初期,將鎖定陸客及高資產境外人士,以資產配置及保全為訴求,搭配客戶特性進行專屬產品設計,以推出具競爭力的投資型及儲蓄型商品、快速拓展市場。

在服務端,富邦人壽也因應境外客戶特性,調整部分現行行政流程,以打造OIU客戶專屬尊榮服務,未來OIU客戶投保時,除了全省服務中心皆可受理OIU案件外,也可於台北(南京、信義)、台中(豐邑)、高雄(新興)等四大服務櫃台,享有專人接待及快速的新契約核保服務。此外,富邦人壽已專設OIU保戶服務管道,如國際保單服務電話及電郵,確保客戶享受跨領域及無國界服務。

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