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調查:年終獎金 逾8成要理財

中央社/ 2015.03.09 00:00
(中央社記者田裕斌台北9日電)中國信託商銀今天發表「2015財管客戶新春理財」調查,發現領到年終獎金的受訪者有83%將積極運用理財規劃,逾半數以資產增長為目標。

根據中信銀調查,財管客戶在年終獎金運用上,計畫將資金運用於投資理財規劃最多,占34%;其次依序為退休規畫17%、外幣或人民幣規畫12%、子女教育金、保險保障各占10%。

調查結果顯示,除財富增值目的,財管客戶同時注重中長期的理財規劃,開始準備退休生活、為下一代儲備教育金,讓自己和家人無後顧之憂。

針對以資產增長為主要考量的民眾,中信銀建議,在外幣投資上,考量美國升息指日可待,美元將逐步走強,是投資組合中的理想標的。

此外,美國、歐洲、中國大陸、日本央行同步印鈔的熱錢榮景不再,全球貨幣政策分道揚鑣,除了美國升息態勢明確,歐洲、中國大陸、日本貨幣政策持續寬鬆,多數國家經濟仍處低利環境,全球熱錢勢必對能創造高股利或高債息標的趨之若騖。

中信銀指出,應以受惠低油價與有寬鬆政策加持的國家為主要標的,如中國大陸、日本、東南亞、印度;產業方面,應尋找在全球股市漲多後仍有價值面及題材優勢的標的,如生技、健護、公用事業、地產。

債市方面,歐式量化寬鬆(QE)啟動有利歐洲投資級債及低債信評等歐洲高收益債表現,對訴求低波動的投資熱錢極具吸引力;外幣投資方面,儘管美國在升息態勢明確下存在不確定升息時點,令美元短線上偶有波動,但波動風險無損美元長期向上趨勢格局。

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