根據中信銀調查，財管客戶在年終獎金運用上，計畫將資金運用於投資理財規劃最多，占34%；其次依序為退休規畫17%、外幣或人民幣規畫12%、子女教育金、保險保障各占10%。
調查結果顯示，除財富增值目的，財管客戶同時注重中長期的理財規劃，開始準備退休生活、為下一代儲備教育金，讓自己和家人無後顧之憂。
針對以資產增長為主要考量的民眾，中信銀建議，在外幣投資上，考量美國升息指日可待，美元將逐步走強，是投資組合中的理想標的。
此外，美國、歐洲、中國大陸、日本央行同步印鈔的熱錢榮景不再，全球貨幣政策分道揚鑣，除了美國升息態勢明確，歐洲、中國大陸、日本貨幣政策持續寬鬆，多數國家經濟仍處低利環境，全球熱錢勢必對能創造高股利或高債息標的趨之若騖。
中信銀指出，應以受惠低油價與有寬鬆政策加持的國家為主要標的，如中國大陸、日本、東南亞、印度；產業方面，應尋找在全球股市漲多後仍有價值面及題材優勢的標的，如生技、健護、公用事業、地產。
債市方面，歐式量化寬鬆(QE)啟動有利歐洲投資級債及低債信評等歐洲高收益債表現，對訴求低波動的投資熱錢極具吸引力；外幣投資方面，儘管美國在升息態勢明確下存在不確定升息時點，令美元短線上偶有波動，但波動風險無損美元長期向上趨勢格局。