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瑞銀:將推新財富管理模式

中央商情網/ 2014.07.16 00:00
(中央社記者吳靜君台北2014年7月16日電)瑞銀財富管理執行長陳允懋今天表示,瑞銀要發展新財富管理模式,採「非信託」的代操業務,代操可以有更高的投資彈性,這將是瑞銀在亞洲第3個發展相關模式的地區。

陳允懋表示,瑞銀在台灣將發展「非信託」平台的代操業務,而信託與非信託的差別在於,非信託限制比較少,投資彈性可以更高。

UBS瑞銀在台財富管理客層與本國銀行財富管理私人銀行位階相當,客人資產雄厚。

為提供高資產客戶更好服務,UBS瑞銀在瑞士母公司從去年開始推出將代操結合財富管理業務,在每年年初雙方簽訂契約,由瑞銀專人打理財管客戶的資產,客戶看的是整年度操作報酬率,而瑞銀則可以向客入收取一筆諮詢費用。

陳允懋指出,過去財富管理銷售商品,要抽取佣金的方式,之後的費用像是基金管理費,還要與銀行協商,但他說,現在歐洲已經沒有基金管理費了,因此財富管理收多少費用,全攤在陽光下。

陳允懋說,瑞銀要打破過去財富管理的傳統,將來要發展的財富管理模式,是要先收取一筆費用,例如以客戶的投資總額1%計算。他說,但要先向客戶收取費用,必須要績效夠好、客戶能足夠信任,才可能發展。

一般財富客戶的理專可能因市場變化而要向客戶提出建議,調整資產配置,但陳允懋透露,但有一些客戶是比較信任銀行、喜歡長期投資,不見得喜歡這種繁瑣的過程,透過瑞銀新推出代客操作業務,可符合客戶需求。

陳允懋說,台灣將派20人到瑞士總公司見習,學習技術。他說,除了總部之外,瑞銀在亞洲只有香港、新加坡發展相關的模式,台灣將可能成為第3個發展相關模式的地區。

不過,在台灣要如何發展,瑞銀還沒有詳細的計畫,但短期之內就會出爐,陳允懋期望,配合其他資訊系統修正等,新的財管模式希望在6個月內可以上線。

外界也關心,金管會將推行陸客來台理財政策。陳允懋認為,以瑞銀來說在當地就是做當地人的生意,在台灣的財富管理就會以台灣人理財為主。

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