金融監督管理委員會表示，本國銀行OBU業務大幅鬆綁，現傳出有國內投資人到境外設置「紙上公司」，透過假境外客戶身分，到OBU開戶與投資。
民進黨籍立委許添財、李應元也曾質疑過，金管會大幅開放OBU可以做的業務，台灣有許多民眾具有雙重國籍，可以假裝非居民在OBU開戶。
金管會近期將針對OBU金檢，全面清查是否有OBU招攬或勸誘本國客戶，到海外設公司再繞回國銀OBU開戶等不當情形。清查預估為期1個月。
金管會也發現，對於境外金融機構派員來台，招攬、銷售非經金管會核准的金融商品，也就是跑單幫的皮包客有增加趨勢，金管會拉起警戒線，日前也呼籲民眾勿買、勿投資。
金管會說，由於皮包客在台灣沒有分行，所以要清查比較困難。但金管會一旦發現有皮包客在台拉客戶，會公告出來，提醒民眾勿買相關商品。
銀行OBU銷售TRF（目標可贖回遠期外匯），金管會也將嚴厲整頓，除了要求銀行在月底前不要銷售相關產品外，也將在這段期間，研議相關的通則，避免TRF再遭到亂銷售。