銀聯卡 監委籲兩岸合作防洗錢

監察院今天通過監委劉玉山、馬秀如、楊美鈴所提調查報告。監委諮詢專業人士，專家提醒「錢的身分比人的身分重要」，掌握錢的真正主人比較重要，帳戶戶名可能只是人頭。

監委也提到，前總統陳水扁及其家屬案，艾格蒙聯盟情資案遭不法洩露，調查局洗錢防制處除致函說明事情原委，請求諒解外，並派員赴艾格蒙聯盟97年工作組會議說明該情資不當揭露案處理結果。

調查報告說，當時如果不是妥適說明及溝通，並得以留於艾格蒙聯盟中，在台灣參與國際組織有其困境情況下，境外資金勢將大肆利用台灣金融機構從事洗錢行為，對金融機構衝擊後果，難以設想。

調查報告指出，法務部已推動洗錢防制法修法，值得肯定，但未將律師、公證人、不動產經紀商、會計師、信託及公司服務業者等納入防制洗錢體系；調查報告並提醒，為因應各式新興支付方式（如：第三方支付）興起，洗錢防制機制宜注意應變及與時俱進。

另外，調查報告也提到，對於銀聯卡部分，宜考量建立兩岸合作防制洗錢機制。

調查報告說，銀聯卡在台消費及領現金額近年呈倍數成長，100年刷卡金額及領現金額均為人民幣57億元，101年刷卡金額及領現金額分別為人民幣100億元及人民幣97.8億元，102年上半年則分別為人民幣60億元及人民幣57億元。

監委說，調查局依銀聯卡在台交易統計數據，根據其工作經驗已發現重要異常訊息，應予肯定；如何有效防制銀聯卡被利用作為犯罪工具，又不影響持有人正常使用銀聯卡，已為洗錢防制工作重要課題。