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善用投資型保單 配息免繳補充保費

台灣好新聞/ 2013.01.18 00:00

因二代健保實施,兼職所得或利息收入只要單筆超過5,000元,皆須加收2%的補充保費,讓民眾大嘆荷包愈來愈瘦,究竟該如何為自己加薪,並規劃未來退休生活?國泰人壽建議,境外基金的資本利得或每月配息屬海外所得,不用擔心會被收取補充保費,可考慮善用月配息投資型保單,進行理財規劃。

國泰人壽投資型商品部經理李文瑞指出,可適度承擔投資風險的民眾,應善用月配息投資型保單,藉由其每月配息的特性,從事財務規劃,例如國泰人壽「富利多變額壽險」,就挑選了23檔月配息債券型基金,其中涵蓋高收益債型、亞洲債券型及新興市場債券型等多元類別,每月配息金額具有達2,000元以上,即自動匯入保戶指定帳戶的功能,讓投資收益落袋為安,為退休生活做好規劃。

國泰人壽也提醒民眾,月配息投資型保單,讓投資人每月多了一筆資金可彈性運用,但仍需留意投資型保單並無保證本金及配息率,投資績效須由個人承擔盈虧,因此投資人在購買前,應先檢視個人的風險承受能力,並充分了解商品內容後,再選擇適合的投資標的。

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