面對呆薪時代來臨，許多民眾想方設法尋求「生財」之道，期盼可以經由投資理財「錢滾錢」，賺飽荷包享清福。不過人力銀行調查發現，大部分上班族每月存款低於5,000元，過半數積極理財，但「錢」途仍是一片渺茫，高達9成自評理財成績不及格，主要是景氣不振與專業知識不足所致。
根據yes123求職網針對上班族進行的理財調查顯示，目前22.9%每月扣除基本生活開銷後，根本無多餘的金錢可以儲蓄，以備不時之需，是名符其實的「月光族」；即使有閒錢可以裝進帳戶中，28.6%最高存款金額不超過5,000元，顯示以往台灣人引以為傲的儲蓄能力，似乎出現日益弱化的趨勢。
同時高達55.4%用心理財，但始終見不到「獲利」兩字，似乎是「賺錢」的絕緣體，令許多人傷透腦筋。檢視上班族採行的投資方式，主要偏好保守、低風險取向，以存入銀行生利息、賺小零頭的比例最高，占50.7%，其次依序為保險(38.8%)、基金(28%)、債券(22.9%)與股票(22.6%)。
回顧以往的投資經驗，上班族眼中最賺錢的投資捷徑是房地產(21.6%)；其次是存銀行(20.8%)，雖然報酬率不高，但相對穩定，因而深受青睞；股票則排名第3位。然而在最虧錢的投資工具選擇方面，股票同時以近5成(49.6%)的比率名列第1位，存銀行(19.5%)居次，基金(13.8%)次之。
像是23歲的張先生唸大三時，將打工辛苦存的20萬元，拿來操作期貨與選擇權，半年就嚐到甜頭獲利75%，並再加碼15萬元進場，結果碰上日本311大地震，最高虧損40%。而27歲的梁先生，每月定期定額購買印度基金約3、4年，最後贖回款項發現，只較本金多賺1,000元，瞎忙一場。
整體來說，93.3%的上班族自評理財成績不及格，平均僅32分，總結無法獲利的原因，41.3%認為主要受到「大環境不景氣」影響，「專業知識不夠」(35.6%)次之，其他尚有「市場波動太大」(9%)、「貪心無法獲利了結」(7%)與「道聽塗說茫然投資」(7%)等因素，但仍以前兩項的阻力最大。
yes123求職網公關副理黃玉齡表示，歸結上班族理財的目的在於「存退休金」(51%)、「增加安全感」(45.7%)、「賺更多錢」(45.6%)與「買房」(43.8%)，顯示大眾對於退休規劃具有高度渴望，同時在不景氣與無薪假頻傳的情況下，也期盼經由增加資金後盾來強化心理層面的安全感。