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保單投資有三招:快、狠、準

台灣好新聞/ 2012.08.01 00:00
iLife100/台中報導

投資大師馬克.墨比爾斯說「痛苦的時候,才是投資的好時機」。理財專家表示,目前投資大環境雖有歐債的影響,但仍有值得投資的市場標的,善用投資工具並搭配「快、狠、準」三招,審慎挑選所投資地區與標的,打造投資計畫。

蘇黎世國際人壽表示,針對手上有投資理財需求,希望及早布局未來,掌握人生各階段所需的教育經費、夢想資金與退休基金者,不妨跟隨投資大師的腳步,在最佳時機入市,並善用「快、狠、準」投資三招。

第一招「快」。採用躉繳保費、單筆投資的特色是,只要抓準趨勢,在市場低檔介入,短時間投入一筆至數筆資金。某些搜保型保單首期躉繳保費為新台幣20萬元,之後可不定時繳交增額保險費,每次只需新台幣1萬元以上,即可分批布局,加碼投入。

第二招「狠」。雙帳戶設計,保戶可於年金開始給付日之前隨時繳交增額保費,投入增額帳戶中,透過靈活單筆投資,加碼看好的市場,或趁跌深時買進,賺取來未來超額的利潤;當保戶有短期資金停泊或領取獎金分紅時,更可彈性增額加碼,讓資金累積更快速。若保戶有購屋、旅遊或子女教育金等資金運用需求時,亦可靈活做贖回,從增額保費提領更可享有免提領費,方便保戶彈性管理資金。

第三招「準」。投資需要靈活調整並掌握時機。

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