金管會修正資產管理專區原則 銀行可經信託賣外國虛擬資產ETF、99人限制鬆綁

本文原刊於品傳媒：金管會修正資產管理專區原則 銀行可經信託賣外國虛擬資產ETF、99人限制鬆綁

品傳媒財經中心／綜合報導

為推動「亞洲資產管理中心」政策，金融監督管理委員會（金管會）10日宣布修正「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」，重點包括開放銀行以信託業務方式銷售外國虛擬資產指數股票型基金（外國虛擬資產ETF）、開放國際金融業務分行（OBU）銷售投信投顧業引進的境外基金，並放寬多項高資產客戶商品「投資人總數不得超過99人」的限制。

重點摘要：金管會表示，資產管理專區自2025年（民國114年）4月1日啟動至今，已核准62家金融機構進駐試辦。此次修正橫跨銀行、投信投顧、證券與保險四大業別，主要服務對象為高資產客戶。

銀行可經信託賣外國虛擬資產ETF OBU開戶流程優化

根據金管會新聞稿，銀行業的調整分為三部分。在國際金融業務方面，配合投信投顧業試辦多通路銷售，開放OBU可銷售投信投顧業引進、不具證券投資信託基金性質的境外基金，並簡化OBU、OSU、OIU等「3O」的開戶流程。

在高資產業務方面，銀行與證券商簽約後，可銷售證券商受託管理、或由其子公司擔任普通合夥人的私募股權基金；也開放銀行以信託業務方式銷售外國虛擬資產ETF。另外，銀行自行引進銷售的未具證境外基金，單一基金客戶總數將不再受99人上限限制。

在跨境金融服務方面，金管會將範圍擴大至國內高資產客戶本身已持有的海外資金，但也明定本國銀行辦理的範圍以客戶既有的海外資金為限，且不得以協助客戶將資金移往境外作為招攬訴求。

投信投顧、證券商銷售境外基金 高資產客戶不受99人限制

金管會說明，配合多通路銷售機制，投信投顧業自行或透過多通路銷售的未具證境外基金、投信子公司擔任普通合夥人的私募股權基金，以及投信受託管理的私募股權基金，其高資產客戶總數均不受99人限制。證券商部分也同步放寬，銷售未具證境外基金、引介高資產客戶投資其子公司擔任普通合夥人的私募股權基金，及證券商受託管理的私募股權基金，投資人總數同樣不受此限。

資料來源：金管會

保險業可試辦預繳保費專屬帳戶 申請須逐檔送件

保險業部分，金管會新增保險業可試辦設置「預繳保費專屬帳戶」的保險商品，並開放國際保險業務分公司（OIU）以遠距投保方式，為非大陸地區的境外客戶辦理業務，以提升投保便利性。

在申請程序上，金管會配合上述放寬，增列投信投顧業及證券商申請進駐專區試辦的資格條件，並要求銀行、投信投顧業及證券商辦理相關業務時，應逐檔備齊文件向金管會申請。也就是說，各項新商品仍需業者逐檔申請、經主管機關審查後才能推出。

金管會強調，將秉持「安全與發展並進」原則，在風險控管前提下，透過專區試辦經驗滾動檢討制度。需要留意的是，本次放寬主要適用於高資產客戶，一般投資人不在本次專區試辦的主要對象內；虛擬資產類商品價格波動大，投資前仍需充分了解風險。

常見問題 FAQ

Q1：什麼是「地方資產管理專區」？

這是金管會推動亞洲資產管理中心政策的試辦機制，讓符合條件的金融機構進駐專區，試辦尚未全面開放的資產管理業務。作業原則自2025年4月1日訂定，目前已核准62家金融機構進駐。

Q2：銀行開賣外國虛擬資產ETF，一般人能買嗎？

依金管會新聞稿，此項開放列在銀行「高資產業務」項下，以信託業務方式辦理，主要對象為高資產客戶，且銀行仍需逐檔向金管會申請。

Q3：「99人限制」放寬是什麼意思？

部分未具證境外基金及私募股權基金，原本單一商品的客戶或投資人總數不得超過99人。此次修正後，在專區試辦範圍內銷售給高資產客戶時，可不受此人數上限限制。

參考資料

• 金管會：金管會修正「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業原則」

※本文由 AI 輔助撰寫，資訊整理自政府機關與各媒體截至台灣時間 11月10日 17:00 公開發布的資料，僅供參考，不構成任何投資建議。首圖為示意圖（圖／Freepik）。

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