金融股回檔 財報、利率成焦點 00998A主動挑全球金融龍頭 逆勢上漲0.43%

進入第三季財報季，美股22日因AI資本支出疑慮，費城半導體指數重挫6.72%，市場開始要求企業拿出AI投資的具體回報。行情震盪之際，帳戶裡除了AI，還有什麼可以打底？

主動復華金融股息（00998A）不追蹤特定指數，由經理人主動挑選歐美日的銀行、保險、交易所等金融龍頭，並輔以部分金融科技標的。10月8日至27日，00998A上漲0.43%，同期00981A下跌12.56%（以收盤價計）。

專家表示，近期金融股有兩個關注點：一是財報季陸續公布，可觀察金融企業的AI投入，是否轉化為營運效率；二是美、日等主要央行利率步調不同，各國金融業獲利環境可能分化，個股需要挑著買，主動式選股在這種環境下較有發揮空間。

00998A主要投資海外金融股，在稅負上有其特色，並採季配息設計（實際稅負依個人狀況而定）。市場人士表示，期中選舉前後短線震盪可能延續，配置上「AI要有，金融也不能少」，AI負責成長，金融放在核心打底，兩者缺一不可。

市場人士提醒，金融股同樣受利率、景氣與匯率影響，後市有不確定性；00998A上市時間不長，並非不會下跌，上述比較不代表未來績效，建議投資人多方比較，依照自身承受力進行佈局。

※免責聲明：本文僅為市場資訊與商品特色介紹，不構成任何投資建議。投資人應審慎評估自身風險承受度及相關投資風險，並自負盈虧。