0050回檔近7%，帳戶只靠台股夠嗎？00998A用海外金融補上配置缺口

10月22日台股重挫846.34點，電子類股下跌2.11%，金融類股卻逆勢上漲0.62%。同一天，不同產業呈現截然不同的走勢，也提醒投資人：帳戶能否分散風險，除了看買了幾檔商品，更要看資金是否集中在相同產業。

從這波回檔期間的ETF表現，也能看到配置方向的差異。10月12日至22日，追蹤台灣大型權值股的0050下跌約6.88%，主動式ETF00981A下跌約12.72%，主動復華金融股息（00998A）則上漲約1.06%。對同時持有台股與00998A的投資人而言，海外金融部位這段期間維持正報酬，有助緩和台股下跌對整體帳面的衝擊。

除了這段期間的抗跌表現，00998A也採季配息設計。以最新一次每受益權單位配息0.424元及除息前一交易日（9月16日）收盤價17.78元換算，該次年化配息率達9.54%，提供有海外金融配置與領息需求的投資人另一項觀察依據。

對於以0050作為台股核心、仍看好科技產業長期成長的投資人，調整配置可以從新增資金或已領到的配息著手，逐步增加原本較少布局的產業與市場。00998A主要投資歐洲、美國與日本的金融股，可讓原本偏重台股的帳戶，增加海外金融企業的獲利來源，降低整體部位對單一市場與產業的依賴。

不過，短期抗跌不代表未來不會下跌；上述年化配息率為單次配息推估，不代表全年實際配息或投資報酬率，未來配息也不保證。投資人宜依自身資金需求與風險承受度，決定台股與海外金融部位的比重，分批調整配置。

※免責聲明：本文僅為市場資訊與商品特色介紹，不構成任何投資建議。投資人應審慎評估自身風險承受度及相關投資風險，並自負盈虧。