台股高檔震盪、AI持股過度集中？00998A布局全球金融　提升資產配置抗震力

過去一年多，AI題材帶動台股屢創新高，投資人的資產也不知不覺往科技股集中，不論直接買股票、買市值型ETF，還是買各種科技主題基金，底層的持股高度重疊。直到10月15日大盤重挫千點，許多人才驚覺，自己的整體部位幾乎同步下滑。

專家表示，面對這種情況，比較務實的做法是維持核心與衛星的架構：核心部位繼續保留成長題材，衛星部位則放入走勢不同調的資產；「科技股靠的是成長題材，金融股靠的是利差與配息，兩邊的驅動力本來就不一樣」，這也是金融股在大跌當天仍能逆勢上漲的原因，主動式ETF「主動復華金融股息（00998A）」就是屬於後者的選項。

專家分析，00998A由經理人團隊主動挑選全球具競爭力、高獲利且配息穩定的金融龍頭，持股超過60檔，涵蓋銀行、保險、支付與交易所等不同業態，分散在歐、美、日與台灣等多個市場，讓收益來源不再只依賴單一產業景氣。

市場人士指出，大跌之後，部分投資人開始利用回檔分批調整部位，一邊保留對科技股的參與，一邊把一部分資金轉進抗跌、又有配息的資產，與其一次押注單一方向，分批進場更能拉開成本，也比較不會被短線震盪影響心情。

※免責聲明：文中所提之個股、基金內容僅供參考，並非投資建議，投資人應獨立判斷，審慎評估風險，自負盈虧。