OpenAI推出金融服務版ChatGPT，串接財務分析與客戶提案

（媒角抵加／林承志綜合報導）OpenAI於2026年9月10日推出金融服務版ChatGPT，初期聚焦投資銀行與股票研究。公司表示，產品結合GPT-6 Astra與專業金融資料，協助團隊查資料、建立財務模型，再依公司格式製作客戶提案，並讓分析師回查數字來源。目前向合資格金融機構提供，須聯絡業務申請；台灣適用資格與價格尚未公布。

關鍵資訊

• 產品名稱：ChatGPT for Financial Services，為金融業打造的ChatGPT Work體驗。
• 初期對象：投資銀行與股票研究團隊。
• 設計夥伴：Morgan Stanley與Evercore參與產品設計。
• 主要工作：跨來源研究、財務建模，以及研究文件與客戶提案製作。
• 申請方式：合資格金融機構洽OpenAI業務或既有客戶團隊。

分析公司獲利，先看數字排除了哪些成本

OpenAI以損益正常化分析為例：分析師查看調整後EBITDA，也就是經調整的息稅折舊攤銷前盈餘時，可追查背後的調節表與附註，了解哪些成本被排除，再決定如何將數字用於估值。

公司表示，產品可將引用定位到具體表格與段落，並標示支持分析的內容。這套流程把原始資料留在分析過程中，讓人員核對數字的計算口徑與調整理由。

Reuters報導，Morgan Stanley與Evercore是這次產品的設計合作夥伴。OpenAI將早期方向放在投資銀行與股票研究，並規劃向更廣泛的金融服務工作擴展。

研究結果可轉成公司格式的模型與簡報

依OpenAI說明，管理員可集中提供Excel、Word與PowerPoint模板，團隊再將分析轉成估值模型、研究筆記或客戶提案簡報。文件格式由機構設定，數字與判斷則可沿著來源繼續檢查。

Reuters指出，跨來源研究、建立金融模型，以及使用公司模板產出客戶材料，是這次發布的主要功能。資料範圍涵蓋財報、法說會逐字稿、公司基本面與私人企業資訊。

內建資料與機構原有訂閱分開處理

產品內建Daloopa、PitchBook、LSEG News與Crunchbase等供應商的資料集。OpenAI表示，這些內建資料由公司索引與代管，團隊無須為它們另談合約或自行設定連接器。

機構已購買的資料訂閱則採另一種方式。OpenAI正與S&P Capital IQ、LSEG、MSCI等業者合作整合登入與授權，讓使用者取得原本就有權存取的資料。內建範圍與既有訂閱權限，因此是採購時需要分別確認的項目。

台灣機構申請前，須確認資料與審核權限

Reuters報導，金融版沿用ChatGPT Enterprise的角色權限與加密機制，法遵團隊可將工作區紀錄匯入既有稽核流程。OpenAI另表示，企業資料預設不拿來訓練模型，管理員可設定留存期限及應用程式權限。

截至2026年9月11日，官方公告未列完整地區與資格清單，也未公布價格。台灣機構若考慮導入，可先向業務確認可申請範圍、涵蓋哪些市場資料與授權，再由內部決定哪些文件可供AI使用、產出的模型與提案由誰核對。

資料來源與更新紀錄

• OpenAI：Introducing ChatGPT for Financial Services，2026年9月10日發布，9月11日查閱。
• Reuters／CNA：OpenAI launches ChatGPT for financial services industry，2026年9月10日報導，9月11日查閱。
• 更新紀錄：2026年9月11日整理產品發布、官方工作流程示例與開放條件。