虛幣轉帳10月祭新規　逾3萬須報生日住址

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13 小時前

　　虛擬幣跨平台轉帳將告別只認「錢包地址」的交易模式。金管會規畫自今(2026)年10月起，在國內虛擬資產服務商(VASP)間導入「轉帳規則」(Travel Rule)，虛幣由一家平台轉往另一家平台時，不論金額高低，業者都須取得及傳送轉出人、接收人的姓名或名稱與錢包資訊，讓交易對應到實際身分。

　　新制規定，單筆移轉金額超過新台幣3萬元，揭露資料將進一步增加。轉出人若為自然人，除姓名外，還須提供出生日期及住所地址；若為法人，則須附上官方辨識編號及設立登記地地址。接收方平台須比對收到的資料與既有客戶資料，確認接收人的國家、城市、地址或法人識別資訊是否一致，不能被動收款入帳。

　　這項制度主要針對虛擬資產具匿名性、跨境流通快速等特性，補強資金追查缺口。過去虛幣在不同平台間移轉，交易紀錄常僅顯示一串錢包地址，一旦涉及可疑資金，追查實際交易人及金流來源並不容易。新規實施後，交易雙方須同步傳遞並核對客戶資訊，讓資金流向更透明，也提高防範洗錢及資恐案件的追蹤能力。

　　金管會將採2階段推動。第1階段預計今年10月上路，先適用於國內VASP之間的移轉；第2階段預定2027年底擴及境內與境外平台。由於跨境轉帳涉及各國法規、資料欄位及系統格式差異，實務介接難度較高，若境外交易所不願配合提供或核對資料，可能就無法轉帳。

　　至於3萬元的門檻，主要參考國際市場作法。歐洲約以1,000歐元、美國約以1,000美元為標準，換算後約在新台幣3萬元上下。依金管會統計，防制洗錢金融行動工作組織(FATF)全球網絡109個會員中，已有83%制定相關法規，約40%正式執行，包括日本、韓國、美國、歐盟及香港均已陸續導入。

　　目前國內共有8家VASP完成洗錢防制登記，業者已著手系統對接、資料交換及流程調整。新制施行後，若未依規定蒐集、傳送或核對交易資料，將依洗錢防制法裁處50萬元至1,000萬元罰鍰。

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