摩根士丹利開放財富平台予AI代理 金融業關注應用前景

全球知名金融服務公司摩根士丹利（Morgan Stanley）近期宣布，將允許企業客戶使用的「人工智慧代理」（AI Agent）直接連接其核心的工作場所財富管理平台。這項發展預計將對金融服務業如何運用人工智慧（AI）帶來深遠影響。

這項新計畫主要由摩根士丹利旗下的 Shareworks by Morgan Stanley（前身為 Morgan Stanley at Work）業務推動，該部門主要提供企業員工福利和股票計畫管理服務。摩根士丹利將讓客戶的自主 AI 代理從 Shareworks by Morgan Stanley 和 Market Edge（前身為 Equity Edge）平台獲取資訊。這些平台主要用於管理員工的股票薪酬計畫，目前 Shareworks by Morgan Stanley 管理的資產規模高達約 1.2 兆美元。

摩根士丹利表示，目前已開始向部分客戶提供這種 AI 代理存取權限，並計畫在明年將服務擴展至約 3,400 家股票計畫管理客戶。為實現這項連結，該銀行採用了「模型上下文協議」（Model Context Protocol），這是一種開源標準，旨在幫助 AI 系統與外部資料來源及應用程式建立連接，以便 AI 能夠更有效地理解和處理訊息。

摩根士丹利先前已為其員工和理財顧問引入多種 AI 驅動工具，包括與人工智慧公司 OpenAI 技術合作開發的系統。這次開放外部 AI 代理存取選定的工作場所財富管理服務，是其深化 AI 應用策略的最新一步。Shareworks by Morgan Stanley 產品長 Mark Mitchell (Mark Mitchell) 指出，公司預期未來客戶將越來越多地透過 AI 驅動的系統，而非傳統的人工操作軟體介面，與這些平台互動，他稱這種模式為「純粹代理式的」。

此舉將受到全球金融業的密切關注。業界正積極評估如何在確保安全性與營運控制的同時，讓 AI 代理與受嚴格監管的金融平台有效互動。這項發展也可能為台灣金融服務業在探索 AI 應用時，提供如何整合智能代理、提升服務效率與風險管理的啟發。