花旗財富管理導入AI新工具 強化顧問效能與服務

花旗集團（Citigroup）近日宣布，在其財富管理部門推出多款由人工智慧（AI）驅動的新工具。這些工具旨在提升理財顧問的作業效率，並為客戶提供更個人化、數據導向的服務體驗，以期在競爭激烈的金融市場中樹立服務新標準。

據《Pulse 2.0》報導，花旗此次推出的新功能，旨在為顧問建立一個統一的智慧層，以便精準識別投資機會、評估風險並引導客戶進行決策。其中，「Portfolio Intelligence」為客戶整合投資組合洞察、績效指標及花旗財富首席投資辦公室（CIO）提供的市場情報。此工具已向北美地區的花旗私人銀行（Citi Private Bank）客戶提供，預計將於今年第二季擴展至全球，並預計在2026年底前全面開放給所有財富管理客戶。

另一款名為「AskWealth CIO」的工具，則讓顧問能透過對話式介面即時獲取首席投資辦公室的市場洞察。此外，針對內部平台，「Client 360」將客戶的持有資產、互動記錄和潛在機會等數據整合至單一視圖，以實現更快速且客製化的服務，該平台預計在2026年內在花旗財富管理團隊中更廣泛推行。而「CitiScribe」作為一款AI筆記解決方案，已於2026年第一季部署至北美所有財富管理顧問，它能自動摘要客戶對話及重點，目標是提高準確性，減輕行政負擔並提升後續追蹤效率。

花旗集團財富管理業務主管Andy Sieg表示，花旗財富管理團隊致力於為客戶建議和服務設定業界標準。他指出：「我們的目標是建立一個由AI驅動的生態系統，有效擴展投資機會的識別、風險偵測，並為下一步行動提供指引。」花旗財富的數據、分析與創新主管Joe Bonanno亦補充，簡化與現代化開戶流程是當前的優先任務之一。為此，花旗財富管理正與Google Cloud及Palantir等科技夥伴合作，共同優化帳戶開設流程。