無懼金融市場震盪,勞動基金持續大賺。根據最新資料,9月勞動基金運用績效不僅單月進帳311.7億元,今(2024)年1~9月收益更高達9,182億元,收益率14.69%。攸關勞工退休分紅的新制勞退基金部分,若以目前參與收益分配的有效帳戶1,272萬戶計算,每位勞工平均可分紅4.83萬元。
勞動基金運用局於每年3月底前辦理收益分配,勞工屆時能至個人專戶查看,但須滿60歲才能請領,且因個別勞工退休金繳納金額、累積時間都不同,因此實際分配到的新制勞退收益也不相同。
截至今年9月底,新制勞退基金規模達4兆4,428億元,而1~9月的收益數已有6,152億元,收益率14.45%;舊制勞退基金運用規模為1兆412億元,收益數1,524億元、收益率17.31%;勞保基金運用規模為1兆956億元,收益數1,436億元、收益率16.09%,三大基金的報酬率都衝上雙位數。
至於衛福部委託管理的國民年金保險基金運用規模為6,077億元,收益率為15.44%;農業部委託管理的農民退休基金運用規模為187億元,收益率為16.31%。觀察勞動基金整體的長期投資績效,近10年多來整體平均收益率為6.74%。
勞動基金運用局表示,9月金融市場好、壞消息相互出現,除了主要國家股市呈現反轉下跌走勢,美國就業數據也因表現不如預期,導致市場對景氣產生擔憂;但9月下旬零售銷售及工業生產等數據表現穩定,初次領取失業金人數也下降,稍微提振市場對經濟前景的信心,各種因素使得9月金融市場出現劇烈起伏。
勞動基金運用局認為,現階段每個國家的利率政策不一,成長復甦步調有明顯差異,加上美國大選變數與地緣政治衝突,預期短期之內,金融市場仍有多項干擾,將檢視布局策略及機動調整投資部位,以提升長期投資效益。
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