近期台股表現亮眼,許多投資人欲透過ETF參與市場成長,但0050與006208等知名市值型ETF價格已達10萬元以上,門檻較高。財經專家詹璇依日前在節目中推薦5檔價格親民的替代性ETF,讓小資族也能輕鬆擁有一張完整股數。
詹璇依表示,雖然高股息ETF近期受歡迎,但市值型ETF仍是投資組合中不可或缺的一環,能直接參與台灣經濟成長。她推薦的5檔ETF分別為:富邦公司治理00692、元大ESG永續00850、國泰臺灣5G+ 00881、國泰領袖50 00922,以及群益ESG 00923。這些ETF與0050成分股相似,但價格更為親民,最貴的一檔也僅需4萬多元即可購入一張。
詹璇依解釋,這5檔ETF各有特色:00692和00850主打ESG概念,分別擁有100檔和97檔股票;00881聚焦科技股,擁有30檔股票;00922和00923則加入低碳概念,各有50檔股票。儘管檔數不同,這些ETF的前十大持股與0050相似,均以台積電、鴻海、聯發科等科技龍頭為主。
值得注意的是,這些ETF雖然都以台積電為最大持股,但權重各不相同。例如,00692的台積電占比接近50%,而00850則約為30%。00881因聚焦科技股,半導體業占比高達50%,是今年截至7月底為止,台股原型ETF中報酬率最高的,達15.56%。
詹璇依強調,投資者不應重複購買相似的ETF。她建議,如果已經持有台積電股票或定期定額購買台積電零股,就不需要再買這些市值型ETF。相反,可以考慮購買不含台積電的高息ETF或以中小型股為主的ETF,以達到資產配置和風險分散的目的。
對於投資策略,詹璇依推薦兩種方式:一是定期定額,二是在股市大跌時進行單筆投資。她表示,定期定額可以隨時開始,不需要過於在意市場高低點。而在股災時進行單筆投資,則可以把握市場低點,例如當股市下跌100點時,可以考慮購買100股的零股或直接買入半張到一張。
詹璇依也提醒投資者,雖然這些ETF都強調ESG或低碳概念,但最終篩選出的成分股往往大同小異。這反映出注重長期發展、前景看好、具有護城河優勢和定價能力的大企業,為了營運和生存,本身就會重視ESG議題。
最後,詹璇依強調市值型ETF的優勢在於其自動汰弱換強的機制。隨著時間推移,表現優異的公司會被納入,而表現不佳的則會被剔除,這使得投資者可以安心長期持有。她建議投資者選擇一檔自己喜歡且了解的ETF進行投資,避免重複購買相似的產品。
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