摩根投信為了鼓勵長期投資,並讓定期定額的投資人能享受更多優惠,宣布再把數位級別基金的範圍,從原本的境內基金,擴大到境外基金,並由6檔亞太地區的招牌基金打頭陣,經理費由1.5%降至0.75%,一口氣下降50%。
摩根資產管理表示,這次新上線的境外數位級別基金,主要集中在摩根旗下亞洲系列的招牌基金,如國人熟悉的摩根東協基金、摩根南韓基金,以及摩根太平洋科技基金、摩根亞洲增長基金、摩根亞洲小型企業基金,還有用日圓計價的摩根日本(日圓)基金等。
去年,摩根投信首度把數位級別基金推廣在摩根Direct投資平台,境內(投信基金)數位級別基金從原本的5檔,一路增加到10檔。今年更進一步把數位級別擴展到6檔境外基金,讓在香港註冊的境外基金,同樣也可透過數位級別,享受到較低經理費的優惠。
摩根資產管理表示,無論是境內基金或是境外基金,成立數位級別基金發行的初衷,就是為了推廣定期定額而設計,因此僅適用於定期定額或扣款日自由選投資,並不適用於單筆與轉申購,投資人須特別留意。
定期定額已成為投資人習慣的理財方式。根據投信投顧公會與證交所截至7月31日的統計,目前國內定期定額共同基金的人數已達52.76萬人,ETF定期定額前20大的人數也達到155.32萬人。
此外,由於境外基金皆以外幣計價,美元計價的基金最低申購金額只要新台幣3000元或200美元;日圓計價的基金最低申購金額只要新台幣3000元或2萬日圓,就可以定期定額或扣款日自由選投資,相當適合想要參與這些市場的小額投資人。
儘管聯準會已經釋放了9月降息的訊號,但市場並沒有因此出現狂歡跡象,更多的是持續震盪的類股輪動。摩根資產管理指出,隨著美國總統大選日程的逐漸逼近,市場雜音預期也會愈來愈多,但隨著雜音消化後,市場潛力也會更清楚,因此現階段來說,定期定額是當前最適合的投資方式。 。