富邦富裕商機多重資產基金獲准成立

(中央社財經訊息服務20260921 17:04:58)隨AI科技快速發展，全球財富創造模式與高資產族群消費結構同步轉變，從科技創新、醫療健康到消費升級，正形成新一波長期成長商機。富邦投信看準全球財富版圖重塑趨勢，推出「富邦富裕商機多重資產基金」（本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金），9月21日已獲主管機關核准成立，透過「富裕商機＋多元資產」雙軸策略，布局科技新引擎、醫療新動能及消費新模式3大主軸，並搭配多元資產配置，掌握全球高資產族群所帶動的結構性投資機會。

富邦投信指出，AI浪潮不僅改變產業結構，也加速全球財富重新分配。根據高盛證券對全球家族辦公室的調查，截至2025年第3季，AI投資金額占全球創投資金比重已突破53%，顯示全球資金持續向AI領域集中；另一方面，高資產族群消費影響力同步提升，2025年穆迪(Moody‘s)調查美國收入最高10%家庭已貢獻近半數消費支出。隨新世代富裕族群更加重視時間效率、健康管理及個人化體驗，財富效果也由科技進一步外溢至醫療健康與消費領域。

基金操作策略採取「富裕商機＋多元資產」雙軸布局。「富裕商機」聚焦長期成長機會，透過掌握全球富豪持有企業，以及受惠高資產個人消費需求的關鍵產業，涵蓋消費、科技及醫療保健等領域，一同參與財富長期增值機會；「多元資產」則研判全球產業獲利前景與發展趨勢，綜合考量全球富豪投資方向與需求變化，並透過風險監控機制主動管理投資組合曝險、動態調整投資水位，在追求資本成長機會的同時，運用股債配置達到多元分散，在掌握趨勢與控制波動之間取得平衡。

富邦富裕商機多重資產基金(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)經理人薛博升表示，展望第4季，市場關注焦點可能逐步由聯準會貨幣政策轉向美國期中選舉本身。隨選舉時程推進，政策立場、國會權力版圖及財政議題對市場的影響可能升高，並成為牽動投資人風險偏好的重要變數，因此第4季除持續觀察利率政策及經濟數據外，也須提高對政治與政策不確定性的敏感度。

薛博升表示，短期政策變數並未改變長期結構性趨勢，AI持續推動科技創新與新一輪財富創造，高資產族群持續擴大，也將帶動健康管理、醫療創新與消費升級需求。基金將持續聚焦科技、醫療及消費3大富裕商機，並透過股債等多元資產配置及動態調整投資組合，在參與全球長期成長趨勢的同時，因應第4季市場波動。

註: 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金投資風險請詳閱基金公開說明書。投資人申購本基金係持有基金受益憑證，而非本文提及之投資資產或標的。