文/蔡鎤銘（淡江大學財務金融學系兼任教授）
引言
阿聯酋（UAE）作為中東地區的經濟引領者，正通過其雄心勃勃的經濟轉型與多元化戰略，積極應對全球能源市場的動蕩與技術進步帶來的挑戰。長期以來，阿聯酋憑借豐富的石油資源享譽世界，然而，面對全球經濟波動和能源行業變革，單一經濟模型的脆弱性日益顯現。
為確保經濟的可持續性與穩定性，阿聯酋政府推動實施了「2031年我們的 UAE」計劃，旨在通過多元化經濟結構和創新發展，確立新的經濟成長模式。在這一過程中，金融部門的崛起和政府基金的關鍵作用尤為突出，不僅加強了阿聯酋在地區的經濟影響力，也為周邊國家的經濟穩定提供了重要支持。然而，面對挑戰和未來展望，阿聯酋仍需進一步完善其金融體系的治理機制，以確保其經濟戰略的長期成功和全球競爭力的持續增強。
阿聯酋的經濟轉型與多元化戰略
在全球經濟的大背景下，阿聯酋正積極邁向經濟多元化的新階段。長期以來，這個中東國家以其豐富的石油資源聞名於世，然而，隨著全球能源市場的動盪和技術進步的推動，依賴單一能源的經濟模型正逐漸被淘汰。為了應對這一挑戰，並確保經濟的可持續性與穩定性，阿聯酋制定了雄心勃勃的「2031年我們的 UAE」計劃，以實現經濟結構的多元化和創新發展。
減少石油經濟依賴的必要性
阿聯酋長期以來的經濟模式主要依賴於石油和天然氣出口所帶來的豐厚收入。這種單一性使得阿聯酋在全球經濟波動中顯得極為脆弱，一旦國際油價波動，便可能對其經濟造成深遠影響。因此，為了降低這種風險，阿聯酋政府決定大力推動經濟結構的多元化，特別是加強金融和其他非能源領域的發展。
金融部門的崛起與金融科技的推動
在「2031年我們的 UAE」計劃中，金融行業被視為推動多元化戰略的關鍵引擎之一。阿聯酋正通過擴展其金融市場的規模和創新能力，力求成為中東地區的金融中心。金融科技的引入和推動成為這一進程中的重要組成部分，阿聯酋正在投入大量資源，發展數位支付系統、區塊鏈技術和人工智慧解決方案，以提升金融服務的效率和全球競爭力。
國際競爭力的提升與可持續發展的追求
通過推動經濟多元化，阿聯酋不僅僅是在尋求降低對石油經濟的依賴，更是為了在全球舞台上取得更為顯著的地位。通過吸引全球投資和人才，以及制定支持性的法律框架和政策措施，阿聯酋的目標是實現經濟的可持續成長，並為未來幾十年的發展奠定堅實基礎。
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位於阿聯酋的g42 在AI領域投入大量資源。圖/擷自g42網站[/caption]
阿聯酋金融部門的發展與政府基金的角色
1. 金融部門的發展和影響力擴展
阿聯酋在近年來積極推動國內金融市場的發展，以鞏固其作為中東和非洲地區金融中心的地位。這一努力不僅僅是為了降低對石油經濟的依賴，更是為了推動經濟多元化和全球競爭力的提升。阿聯酋的金融部門在國內生產總值（GDP）中的佔比從2000年代初期的約5%增加到2019年的8.4%，顯示其在經濟中的角色正在逐步擴大，不再僅僅依賴於傳統的石油和天然氣部門。
隨著金融市場的擴展，阿聯酋已成為跨境投資的重要樞紐。其金融機構的全球影響力不斷增強，吸引了大量國際投資者和機構的關注和參與。特別是在金融科技（FinTech）的推動下，阿聯酋正迅速發展數位支付系統、區塊鏈技術和其他創新金融解決方案，為其金融市場增添了新的活力和競爭優勢。
2. 政府基金的角色和投資
（1）穆巴達拉（Mubadala）投資公司：穆巴達拉成立於2002年，作為阿聯酋政府的重要投資工具，估計總資產達到2800億美元。該基金在全球範圍內廣泛投資於多個領域，包括能源、基礎設施、房地產和技術創新。2023年，穆巴達拉宣佈向撒哈拉以南非洲的6個國家投資100億美元，用於開發10吉瓦的可再生能源項目。此外，穆巴達拉在2023年5月同意收購軟銀集團的子公司堡壘投資集團 （Fortress Investment Group），以進一步擴展其全球影響力。
（2）阿布達比發展控股公司（ADQ）：ADQ成立於2018年，估計總資產達到1600億美元。ADQ專注於戰略性投資和國內經濟的支持，其投資涵蓋零售、製造業、物流等多個行業。2023年，ADQ宣佈向財政壓力巨大的埃及投資350億美元，幾乎等同於埃及外匯儲備的規模，旨在緩解其資金壓力。ADQ的董事會主席由阿布達比王儲兼阿布扎比投資局主席塔赫努·本·扎耶德·阿勒納哈揚接任，加強了與阿布達比政府的合作。
對周邊國家的經濟支持
阿聯酋不僅在國內經濟發展中扮演著重要角色，還通過其政府基金積極向周邊國家提供關鍵的經濟支持。特別是在全球經濟動蕩和地區衝突頻發的背景下，阿聯酋展現出了作為地區領導者的責任和使命。在俄烏戰爭和以色列哈瑪斯衝突期間，阿聯酋政府基金如穆巴達拉和ADQ通過提供資金和援助，支持了周邊國家的經濟復蘇和穩定發展。這些舉措不僅有助於增強阿聯酋在地區內外的影響力，也為周邊國家提供了重要的經濟支持和合作機會。
結語
總體而言，阿聯酋在經濟發展和地區影響力上展現出了強大的潛力和雄心。通過持續推動經濟多元化、加強金融市場監管和擴展國際合作，阿聯酋將能夠更好地應對各種挑戰，並實現更加穩定和可持續的經濟成長。其金融部門和政府基金在這一過程中發揮了關鍵作用，不僅支持了國內經濟的多元化和創新發展，還通過積極的國際投資和合作，提升了阿聯酋在全球經濟中的地位和影響力。隨著「2031年我們的 UAE」計劃的逐步實施，阿聯酋有望成為中東乃至全球的「金融強國」，實現經濟結構的轉型和長期穩定發展。