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國泰6檔ETF除息倒數計時!00909殖利率近7% 00878經理人這樣說

品觀點/資深記者 李錦奇 2024.04.17 11:46

國泰投信旗下6檔ETF,實際配息金額已經出爐,都跟原先初估的一樣,沒有變動,如果以昨天收盤價計算,以國泰數位支付服務(00909)的殖利率6.9%最高,若是年化配息率,國泰投資級公司債ETF(00725B)也達到6%。

整體來看,這6檔ETF的年化配息率,至少都有4.5%,想要參與除息的投資人,今天收盤前是最後買進機會,即可在明(18)天參與除息,5月15日就可領到錢。

國泰數位支付服務(00909)是每年配息一次,這次配息1.81元,以昨天收盤價26.27元計算,配息率約6.9%。

國泰投資級公司債ETF(00725B)為季配息,這次配息0.56元,以昨天收盤價37.18元計算,年化配息率約6%。

國泰 5Y+新興債(00726B)為季配息,這次配發0.51元,以昨天收盤價34.24元計算,年化配息率約5.9%。

國泰10Y+金融債(00933B)為月配息,這次配息0.07元,與3月配息金額相同,若以昨天收盤價16.35元計算,年化配息率約5.1%。

國泰 1-5Y 非投等債(00727B)為季配息,這次配發0.48 元,以昨天收盤價40.08元計算,年化配息率約4.8%。

國泰A級公用債(00782B)為季配息,這次配息0.37元,以昨天收盤價32.43元計算,年化配息率約4.5%。

在這6檔ETF中,國泰數位支付服務ETF (00909)指數持股包括Microstrategy微策略(12.44%),是全球持有最多加密資產的上市公司之一,另外Coinbase(7.84%)為美國最大加密貨幣交易所,以及礦機晶片最大供應商NVIDIA輝達(6.45%)。

國泰投資級公司債ETF(00725B)規模已超過新台幣968億元,可望很快加入千億級債券俱樂部。該追蹤指數持債平均有效存續期間為11.77年,標的指數近期殖利率有6.11%。

因為殖利率和價格呈反比關係,未來降息後,若殖利率下降1%,債券價格有機會上漲近12%;若下降2%,就可能有近24%的資本利得。

另一檔國泰10Y+金融債ETF(00933B),主打大到不能倒的全球系統性銀行,歷史上從無違約紀錄,吸引大戶及法人資金停泊。00933B每張價格不到1萬7千元,因債息屬於海外所得,免徵二代健保補充費,在綜合所得稅方面,也可享海外所得100萬元以內免申報。

台股昨天大跌逾500點,投資人大驚失色,國泰投信總經理張雍川昨天出席「金融開運 喜迎股債雙收行情」線上講座時表示,現在受到通膨及中東政治因素影響,短期回檔無須太過焦慮,台股長線基本面仍對行情有所支撐,投資是長期的累積,定期定額才是勝率最高的投資方法,下半年建議「債六股四」策略性佈局ETF,利用熱門的金融債ETF 00933B,搭配國民ETF 00878,或追蹤美國費半指數的00830,打包債券、高股息跟半導體商機,提高投資勝率。 

張雍川說,最近因為美國經濟數據表現不錯,美國聯準會還沒有降息打算,帶動各種債券的殖利率都有彈升,債券價格也小幅拉回,建議投資人在合適的殖利率高點時伺機進場,有耐心等待降息,未來有機會賺取資本利得的紅利。

「國民ETF」國泰永續高股息ETF(00878)經理人游日傑則建議,台股近期波動不小,挑選高股息ETF,首先就要考慮「安全感」,要考量成分股市值大小跟產業分散性,例如00878已經有快四年的成立績效,持股專注於大市值、ESG表現、有金融、半導體、電信等產業,可望達到安心領息的投資目標。

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