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瞄準億元級富豪口袋 玉山加入財管2.0行列

卡優新聞網/ 卡優新聞網 2022.09.24 05:34

記者 張家嘯 報導

  又有銀行獲准開辦億元級客戶財管業務,大賺富豪財。金管會積極推動國內財富管理2.0業務,今(23)天宣布同意玉山銀行開辦資產逾億元以上客戶的財富管理,成為國內第8家業者。

  為搶攻香港、新加坡的財富管理,金管會2020年推出財管財富管理2.0業務,主要開放銀行申請辦理資產超過億元的高資產客戶財管業務。於202012月、20215月共核准7家銀行開辦,分別為中國信託、兆豐銀行、上海銀行、國泰世華、第一銀行、合作金庫、瑞士銀行台北分行,而玉山銀行將成為第8家業者。

  金管會表示,先前已對玉山銀行主要業務負責人進行面談,考量在人才培育與配置、商品研發、客戶投資風險管理等,相關資源或資訊系統投入,均提出具體規畫,同時更籌畫設置問責委員會,以強化董事會督導管理責任,因此核准該行開辦此業務。

  據瞭解,玉山銀行原本財富管理業務即為全國前3名,去(2021)年也對私人銀行業務進行組織改造,成立私人銀行處,且環球金融業務配合亞洲布局表現極佳,光是今(2022)年上半年,高端客戶數及資產管理規模均呈現「雙位數」成長。

  從金管會統計資料來看,截至今年7月底止,先前7家開辦高資產財管業務的銀行,合計客戶數共2,966人,資產管理規模達新台幣3,831億元,前3大業者依序為中國信託、兆豐銀行及合作金庫,且市場競爭性越來越激烈。

  金管會指出,20219月起,針對財富管理2.0業務已不再採批次審核,改為開放銀行自身依業務規畫及需求,個別提出申請,將會持續關注銀行高資產財管業務發展情形,並透過法規鬆綁及導入相關監理措施,鼓勵金融機構進行財管人才及系統投資,提供客戶多樣化、客製化服務。

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