盜刷信用卡買虛擬貨幣　銀行成呆帳被害卡主竟是同夥

CNEWS匯流新聞網記者謝東明／台北報導

以28歲江姓男子為首的盜刷集團，涉嫌先以求職為由，詐騙網友個資及證件，再由盧姓、陳姓共犯申辦人頭電話卡及虛擬貨幣交易所帳戶，之後招攬心存僥倖民眾交付信用卡，由江姓主嫌、廖姓共犯等人，使用人頭電話卡註冊交易所帳戶，進行刷卡購買虛擬貨幣泰達幣（USDT），最後以虛擬貨幣錢包進行多次洗錢，將不法所得透過交易所平台「下車」，兌換成新台幣出金。信用卡主則向銀行及警察機關謊報被盜刷，企圖「賴帳」脫罪，免繳信用卡費。

新北市刑大表示，近來接獲報案指稱，有被害人信用卡遭盜刷購買虛擬貨幣案件，持卡人向銀行申訴聲稱遭網路盜刷，而且也到轄區派出所報案。取得報案證明再向銀行提出「爭議」款項，銀行只好將刷卡金額列為呆帳，某銀行就通報市刑大，有一筆盜刷列管金額為40萬元。

市刑大科技犯罪偵查隊專案偵辦，逐步抽絲剝繭，鍥而不捨循線追查發現，盜刷案內情不單純，歷經半年追查，查明涉案江姓主嫌等5人，數度至新北市、台中市及高雄市等地查緝5人到案，起獲作案手機、人頭SIM卡、筆記型電腦、存摺等相關證物，訊後，全案依加重詐欺罪、偽造文書等罪嫌移送法辦。

警方表示，盜刷集團分工細膩，先以求職為由，詐騙網友個資及證件，再利用這些人頭證件申辦人頭電話卡及虛擬貨幣交易所帳戶，之後以分紅利潤招攬心存僥倖民眾交出信用卡，透過人頭電話卡註冊交易所帳戶，進行刷卡購買虛擬貨幣泰達幣，最後洗錢換現牟利，再利用銀行異常交易機制，讓信用卡持卡人不用繳費，造成銀行鉅額損失。

新北市警局表示，隨著網路科技日新月異，不法份子經營線上博弈、跨境洗錢、詐騙等諸多涉及龐大金流的犯罪行為，多以虛擬貨幣作為隱匿犯罪所得、洗錢、甚至直接成為犯罪贓款的最終標的，藉此呼籲社會大眾，法網恢恢，疏而不漏，網際網路雖方便快捷，但凡走過必留下痕跡，切勿心存僥倖以身試法。

照片來源：新北市警方提供

更多匯流新聞網報導：

反嗆陳時中　蔣萬安辦公室：嗆里長要批評也要有腦筋才是傷害

聯合國女兵跨海送禮物　76歲翁擬代墊海關費用20萬元險被騙

【文章轉載請註明出處】