記者張辰卿/台北報導
因應科技日新月異的進步，金融犯罪的手法也不斷更新，加密貨幣的活躍，衍生出許多新的犯罪模式。12月24日一場由行政院洗錢防制辦公室、司法院、證券商業同業公會、期貨商業同業公會共同主辦，財團法人金融法制暨犯罪防制中心協辦，財團法人金融法制暨犯罪防制中心、信傳媒共同執行的「現今金融犯罪型態防制與訴追研討會」中，苗栗地檢署檢察官莊佳瑋、刑事局打擊詐欺犯罪中心科長張文源、高檢署檢察官張書華、洗錢辦研究員張雨平都發表精彩的演講，包括法官、檢察官等檢調人員、各大金融機構法遵及研究員等百人也都參加這場有意義的研討會。法務部政務次長陳明堂表示，金融犯罪速度越來越快，因此面對魔高一尺，我們必須道高兩丈。據刑事警察局紀錄顯示， 2021年前11個月報案數就來到4356件，犯罪金額高達18.04億元，此外，跨國的非法博弈網站也相當蔓延，挑戰各國法規與跨部會整合性，陳明堂指出現今的金融犯罪有三大趨勢。
第一、大量化，金融犯罪所牽涉到的金額成倍數的成長。第二、快速化，利用第三方支付、借用區塊鏈技術，幾秒之內或幾分鐘之內造成被害人傾盡所有帳戶金額。第三、冒名化，在資訊駭客的技術之下，許多被害人的帳號被盜用，或者跨境的IP利用社群軟體LINE等，冒用名人的帳號來進行犯罪，「我們不知情中變成被利用的工具。」
陳明堂說明，一般民眾則是受到詐騙集團困擾，銀行臨櫃的時候會勸阻進行存提款的一般民眾，這是做善事，也是做好事，能預防犯罪，當然，因為一些洗錢防制上的要求，資料的保存、通報，也增加銀行、金融從業人員的業務負擔，希望大家多多幫忙。在新型態的金融犯罪之下，陳明堂強調，偵防手段也要更新，反洗錢、反資恐、反武器擴散這三大塊也是金融犯罪預防中不可缺少的議題，主管機關也要與時俱進，利用科技設備、工具，從源頭端就防止金融犯罪。
▲張書華。(圖/信傳媒提供)
台灣高檢署檢察官黃珮瑜在IAFI 財團法人金融法制暨犯罪防制中心表示:社群軟體投資詐騙群組猖獗，金管會政務副主委蕭翠玲也表示，連她的手機都收到簡訊，受邀加入投資詐騙群組。
台灣高檢署檢察官黃珮瑜和刑事局打擊詐欺犯罪中心科長張文源都發揮「辦案精神」，張文源指出，常見的LINE或者Telegram投資詐騙群組，採取四大程序，拉入、洗腦、投資、完詐，讓受害人被導入陷阱，「養、套、殺」，最後慘遭錢財詐騙，讓投資人因此血本無歸。「透過簡訊代發商申請帳號、躲避關鍵字攔阻發送簡訊、購買大量簡訊發送額度、加LINE諮詢、鼓吹投資，民眾把錢轉入人頭帳戶是電信詐騙的流程。」張文源分析說明。高檢署檢察官黃珮瑜觀察發現，所謂的「老師」一開始會先報一些「明牌」，由於成交量少，比較容易拉股價，當學員賺了幾千塊之後，詐騙集團就會慫恿「加入另一個菁英LINE群組，有更大的明牌要報」。張文源指出，阻斷詐騙除了事前的預防、宣導，還有一個關鍵步驟，在於金融業間彼此的通報，「有些帳號明明已經知道是詐騙集團的收款帳號，例如常見的愛情詐騙，由於涉及外國帳戶，沒有被標記，還看到有人上當把錢匯入，覺得很遺憾。」張文源說，不要小看投資詐騙群組，就像常見的電信詐騙機房一樣，因為詐騙行為背後往往有洗錢犯罪配合，萬一台灣金融詐騙猖獗，因此被國際反洗錢組織例如亞太防制洗錢組織（APG）定義為高風險區，導致國際金融機構把所有台灣金融相關行業的匯款都列入觀察，就會對金融業產生衝擊，因此防制詐騙不只是政府的事，而是需要全民參與配合。
▲莊佳瑋。(圖/信傳媒提供)
▲防制詐騙不只是政府的事，而是需要全民參與配合。(圖/信傳媒提供)