兆豐條款修訂 海外法遵主管可兼任

金融監督管理委會今天表示，已完成「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」修正，去年12月預告，將於近日發布施行。

金管會指出，為提高金融控股公司及銀行業對法令遵循、防制洗錢及打擊資恐制度的重視，加強法令遵循人員及主管應具備資格條件、專業訓練及其角色功能，並強化金融控股公司及銀行業通報機制等，修正該項辦法，共修正11條，新增3條。

金管會解釋，在預告期間充分與業者討論後，有做出一些調整，像是銀行海外分行法遵主管，原本必須專職專任，不過有以下情形，則可以兼任。

第一，如果是防制洗錢及打擊資恐主管；第二是當地法令未明確規定得兼任無職務衝突的其他職務。

第三，當地法令未明確規定，在與當地主管機關溝通並確認後，報經主管機關備查者，得兼任無職務的其他職務。

針對稽核可利用外部力量，銀行業得委託會計師辦理內部控制查核的範圍與深度做專案查核，包括國外營業單位。

此外，新規定還有法令遵循主管及所屬人員，可以是現任已任職專責法令遵循人員或主管滿5年者；或是就任前，參加主管機關認定機構所舉辦30小時以上課程，並經考試及格且取得結業證書，原本辦法規定為60小時。