金管會防制洗錢弊端　比照星港OBU規範趨嚴

為減少金融弊端的衍生，金管會研擬針對國際金融業務分行(OBU)，祭出更嚴格的規範。未來客戶開戶時，必須提出更完整的證明文件，而若僅有代辦公司出具的證明文件，將不准銀行業者受理。

據瞭解，金管會此時加強規範OBU業務，除了為避免再次出現類似TRF的金融爭議之外，更重要是因應亞太防制洗錢組織，將於明(2018)年至台灣進行防制洗錢及打擊資恐的相互評鑑。因此這兩項工作已被列為年度一般檢查重點，甚至規畫辦理專案檢查，希望能達到國際要求標準。

金管會表示，先前引發的TRF銷售爭議，金檢時就發現不少OBU業者為搶業績，將中小企業身分，利用各種方式轉換為境外法人，因此將研議比照新加坡、香港作法，明確訂定OBU客戶身分審查程序。

新加坡、香港為強化OBU對境外客戶辦理業務，確認身分的審查程序、風險管理等，都有一套規範，須出具經當地主管機關或主管機關指定機構的證明文件，讓銀行能夠審慎控管相關風險。事實上，現階段國內許多OBU客戶，都會先在「境外」開公司戶，而過去就曾發生由代辦公司出具證明文件，直到TRF爭議爆發後，相關弊端問題才暴露出來。

在證明文件部分，金管會指出，目前在OBU開戶，並無明定要提供何種證件，皆依照業者的內規，而現行多半為雙證件，以後會明訂客戶在OBU開戶的文件、資訊，有一致性要求，透過身分確認機制，執行洗錢防制更為澈底。