國泰投信內控全失靈　金管會開罰頂到天花板

　　國泰投信利害關係人交易風波裁罰出爐。金管會今(9/1)日開鍘，認定國泰投信在利害關係人申報、資料控管及內稽內控等環節接連失守，導致旗下基金及全權委託投資帳戶違規投資世芯-KY股票，事後重大事件通報又出現延遲、內容不實及不完整等缺失，因此針對基金、全委2項違規各裁罰300萬元，並祭出警告及多項業務限制。

　　這次2筆300萬元罰鍰均達現行法規裁罰上限，合計600萬元也寫下投信業單一案件最高裁罰紀錄。同時金管會限制國泰投信3類業務：第1、最近1年不得申請或申報募集投資於國外有價證券的投信基金，若相關缺失已具體改善並獲主管機關認可，可不受此限。

　　第2、國泰投信半年內不得申請擔任境外基金總代理人或兼營期貨信託事業；第3、近3個月內不得申請投資外國事業、設立海外分支機構，或赴中國大陸參股投資證券投資基金管理公司等。

　　金管會並要求國泰投信另聘非公司財務報告簽證的會計師事務所，針對改善後的內控制度執行情形，出具專案審查報告，經董事會及監察人同意後報送主管機關。依公司責任地圖及個別違失程度，議處並追究相關人員責任。國泰投信對此回應，對主管機關裁處與指導虛心接受，後續將確實檢討並持續精進相關內控機制，強化營運體質，以回應主管機關要求及投資大眾期待。

　　事件回溯至2025年5月29日，時任國泰投信董事、國泰世華銀行董事長郭明鑑出任世芯-KY獨立董事。依投信相關規範，董事任職公司的股票涉及利害關係人交易限制，國泰投信所管理的基金及全委帳戶，原則上不得投資世芯-KY。不過，郭明鑑當時雖已向國泰金控及國泰世華銀行申報兼職資訊，卻未依國泰投信規定完成申報。

　　這項資訊落差直到2026年1月，國泰投信辦理定期檢核時才浮上檯面，前後歷時約8個月。在此期間，旗下基金及全委帳戶已陸續投資世芯-KY，最終共有8檔基金受到影響，並衍生後續重新核算淨值及補償作業；基金補償約4.94億元，加計全委帳戶賠償約4.54億元，總共約9.48億元。

　　金管會進一步認定，即使董事本人未主動完成申報，國泰投信內部仍應設有其他查核及複核機制，不能僅仰賴當事人提供資料。尤其權責單位原應定期確認董事相關異動，後續法遵及內稽也負有第2、第3層把關責任，但本案各層機制均未及時發現問題，凸顯利害關係人管理制度並未有效運作。

　　同時，金管會查出國泰投信發現事件後，未依規定即時辦理重大事件通報，後續通報內容還有不實及不完整情形，反映問題已從單純的利害關係人資料漏接，擴大至法遵、內控及重大事件處理機制，因此予以重罰。

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