銀行局表示,金管會今年4月對澳盛進行金檢發現,澳盛辦理TRF等衍生性金融商品業務,有未確實執行內部控制制度缺失及有礙健全經營的情況,核處400萬元罰鍰並予以糾正及其他行政處分。
近年因人民幣走貶,投資人投資TRF蒙受鉅額虧損,並接連爆出銀行以幫助客戶編製不實財報等「一條龍」服務不當銷售的情況,為遏止銀行銷售缺失,金管會自103年4月開第一槍,重罰永豐銀行停賣TRF一年。
細數金管會自103年4月到6月首波對TRF銷售缺失開罰,共對永豐銀行以及9家銀行,開出2800萬元罰單、第二波則是出現在104年1月,有7家銀行被糾正、2家銀行被停賣複雜高風險衍生性商品,第三波則是今年9月開罰7家銀行、共2600萬元,第四波則是在今年12月開罰星展、台新以及澳盛3家銀行,共2200萬元。