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懶人理財術 定期「不」定額為夢想投資

台灣好新聞/記者陳宜婷/台北報導 2016.11.28 00:00
台股再次站上 9000 點之後,投資人不免擔心進場時機已過,加上川普贏得美國總統大選後,亞洲股市的震盪加劇,投資人即使想勇敢進場,難免擔心投資淪為追高殺低。金融業者建議投資人可分批定期(不)定額布局基金,爭取主動選股打敗大盤的機會。

現年26歲的林小姐,因為對於數字比較沒有概念,所以進入社會以來,都僅透過定存做理財規畫,和同事討論後,發現許多同事都是利用基金申購作為投資工具,相較於國內三年期的定存利率僅有平均百分之一點一的投資報酬率,利用基金申購的平均報酬率遠遠高於定存利率。在網路看到基金交易平台的廣告,便主動諮詢並經過理財專員的專業分析與規劃,開始考慮利用「定期(不)定額」的基金申購,作為替代性的投資工具。林小姐更為自己設定理財目標,希望能完成自己開一間咖啡廳的夢想。

華南財富管理部表示,定期(不)定額基金有四大優點。一、小額投資、積沙成塔:每月固定小額以共同基金信託方式投資全球市場,掌握投資契機,即使學生或社會新鮮人都可負擔。二、分散時點、降低風險:透過每月定時扣款,平均投資成本並分散投資風險、三、系統自動扣款:透過系統自動化管理可個人化設定最適宜扣款時程與金額,不再因忙碌錯失投資先機、優點四、靈活理財、變現容易:可隨時辦理暫停扣款或贖回,加強資產保護力道,並顧及投資者臨時性需求。

相較年初時,近一個月定期(不)定額的交易量已開始逐漸上升,面對逐漸回溫的投資交易市場,各大金融業者也摩拳擦掌推出各項優惠方案,華南財富管理部表示,為了鼓勵客戶利用定期(不)定額投資,即日起至明年三月底,舉辦「WINNER基金擂台賽」,活動特別祭出百萬獎項,邀請投資人親身體驗「定期定額-基金」的優點。投資人於活動期間,需新申購2檔以上定期定額基金,且有3個月以上成功扣款紀錄,即可自動成為競賽者,前50名就有機會獲得Gogoro Lite Smartscooter智慧雙輪電動機車或新光三越禮券。

華南銀行財富管理部表示,定期(不)定額基金具備穩定、投資績效佳、專業經理人管理及可投資全世界產業等特性,以持續累積資產深受國人信賴,對於初期資金較少的學生、社會新鮮人或是風險承擔較小的穩健型投資族都是較適合的投資工具,只要能善用投資工具,小錢也能滾大錢。但是也提醒投資大眾在進行理財投資規劃時,務必要衡量自己可以承受的風險。

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