新基金類型擬年底上路 多重資產型吸睛

為增加基金操作彈性，金融監督管理委員會修正「證券投資信託基金管理辦法」條文，預計下週發布實施。

證期局主秘蔡麗玲表示，此次修正新增「多重資產型基金」，這類基金可同時投資於股票、債券、基金受益憑證、不動產投資信託基金受益證券（REITs）及經金管會核准得投資項目等資產，且對單一資產投資上限為基金淨值的7成。

除「多重資產型基金」外，「平衡型基金」也是可同時持有股票、債券及現金等多重資產的基金，不過，平衡型基金持股上限為淨值的9成、最低持股需達淨值的1成。

蔡麗玲表示，目前已有16家投信表達有意願發行多重資產型基金，即至少有16檔基金將從現行的平衡型基金轉為多重資產型基金，年底前市場可以看到這類商品。

同時，為鼓勵投信發行適合退休理財規劃的基金商品，增加基金操作彈性，蔡麗玲表示，開放投信新增的基金可約定到期日，且為利投資人瞭解基金商品特性，基金有約定到期日者，應於基金名稱中標明存續年期或到期年度。