施羅德投資與遠見雜誌針對25至34歲的千禧世代、35至50歲的X世代、51至60歲的黃金世代及61歲以上的退休世代進行調查，發現無論那個世代，對於投資理財的觀念都相當保守，都以儲蓄或定存當作最主要的理財方式，且年紀愈輕、比重愈高，保險也受到年輕族群的青睞。
調查顯示，各個世代中，都有超過6成的受訪者沒有投資理財，對於積極準備退休金行動力不佳，連最簡單的參與勞退新制主動提撥，也有7成受訪者「有意願、沒行動」。
不主動準備，退休後的生活所需又從哪裡來？根據調查，除了退休世代外，超過 5成的人都等著領勞保、勞退金過活，不過千禧世代觀念正在扭轉中，準備靠自己投資所得當退休金來源的比例較高，約有37.5%。