摩根投信針對超過2000名定期定額投資基金且有獲利賺錢的投資人，進行網路調查發現，基金投資贏家有4大特質，第一，投資時間要長，69%受訪者的定期定額資歷超過10年；第二，每月檢視基金投資績效，91%受訪者每月至少1次檢視基金績效；第三，贏家普遍有停利觀念，60%贏家會在基金獲利10%至20%時進行獲利了結；第四，投資標的夠多元，62%受訪者偏好布局全球、標的多元分散。
摩根投信執行董事劉玲君表示，中長期投資是定期定額累積財富最重要的原則，最好持續3年以上，才能得到好效果。
由於定期定額是平均成本、長期投資、積少成多的投資方式，因此開始投資的市場時點並不需要太過在意，即使投資過程中股價一定會有高低起伏，但是高低都買的結果，還是會讓投資成本趨於平均，不輕易因市場的風吹草動而停止扣款，才是擴大獲利之道。
至於在定期定額偏好上，劉玲君說明，41%基金常勝軍為中規中矩型，定期定額投資較偏好區域型或全球型基金；21%為花心博愛型，喜歡分散多元布局的基金，偏高波動標的或特定國家和產業也不在少數，分別都有17%。顯示全球多元分散布局，是贏家們長線投資得以脫穎而出的致勝兵法。