洗錢防制擬年底上路 國銀海外分行皆適用

行政院今天召開「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」會議，金融監督管理委員會會中報告有關強化整體監理措施。

根據金管會規劃，為強化洗錢防制機制，金管會研擬修改辦法，要求銀行須設立專責洗錢防制部門、專責人員從事洗錢防制，以及海外法遵人員專責專任。

官員透露，金管會目前已完成部分草案的研擬，將儘速推動相關措施，預計快的話不用等到明年就可適用。

根據規定，銀行目前須設有副總經理層級以上的法遵主管，為強化洗錢防制，將進一步要求銀行設置專責部門以及專職人員，至於洗錢防制主管層級是否比照法遵長為副總層級，則交由各業者決定。

配合新措施的推動，金管會也研擬給予銀行「適當」的調整期間，至於調整期間是否在1年以上？官員回應，「調整期間太久會沒有意義」。

同時，根據金管會規劃，只要在海外設有分行的銀行業者，不論業務以及規模大小，都必須設置專責法遵人員，恐墊高銀行業海外布局的成本。