兆豐案恐成引線？資誠：下個未爆彈在香港

資誠聯合會計師事務所今天舉辦「金融業海外法令遵循新思維」研討會，普華商務法律事務所合夥律師梁鴻烈指出，早在紐約州金融服務署對兆豐銀行紐約分行金檢前，香港金融主管機關已針對國銀的香港分行進行金檢。目前有20幾家國銀在香港設有分行，但多數在洗錢防範上存有重大瑕疵。

梁鴻烈說，香港金檢單位對台資銀行的評鑑用語是「Significant」（重大），也就是最差的評價，有些分行已被停止部分業務，或是小額罰款，未來不排除有更嚴重的處罰，顯見多數國銀香港分行對自己深陷洗錢風險渾然未覺。

資誠金融產業服務營運長吳偉臺表示，他相信國銀多數沒有違法的習慣與天性，會被香港監理機關盯上，主要是因為台灣法令相對落後，總行缺乏風險認知所致。此外，國銀大多以省錢為目的，「法遵人員年薪至少新台幣500萬元，銀行寧可去請超級業務員來賺錢」。

梁鴻烈指出，國銀預於2017年第 4季第二度接受APG（亞太洗錢防制組織）評鑑，「前次台灣銀行接受評鑑，APG給台灣高達30、40頁的『強烈』建議，代表確實有進步空間」。

他表示，若這次評鑑結果仍不佳，台灣將可能被視為「洗錢黑名單」國家，期間長達10年；所有進出台灣的交易款項，均可能被國外銀行嚴格檢視，並可能影響國外通匯行繼續與台灣銀行業往來的意願。

目前遭APG評為洗錢黑名單的國家，有巴拿馬、俄羅斯、伊朗與柬埔寨，主因是屬於「反資恐」高風險國家。吳偉臺表示，根據歐盟對洗錢的定義，連逃稅都屬於洗錢的範疇，台灣銀行業必須謹慎面對此一趨勢，妥善因應。