違反美國防制洗錢相關法令　兆豐銀遭重罰1.8億美元　

兆豐金罕見在晚間10時舉行重大訊息記者會，由於董事會中討論激烈，記者會一直延至晚間10時30分才開始，也創下最晚召開重訊說明會的紀錄。

不過，由於兆豐金新任董事長徐光曦仍在美國處理相關事宜，晚間重訊記者會由總經理吳漢卿、副總經理梁美琪、副總經理陳松興、常務獨立董事黃添昌、常務理事徐仁輝及常務理事王淑珍共同出席說。

吳漢卿表示，兆豐銀行在19日已與美國紐約州金融服務署(DFS)簽署書面協議，以解決有關兆豐銀紐約分行違反美國防制洗錢機制事件。依據書面協議規定，兆豐銀將委請由DFS指定的法遵顧問負責監督及協助改善紐約分行法令遵循功能，另聘由DFS指定的專家進駐紐約分行檢視過去3年的交易，並繳交1.8億美元罰金。

他也解釋，此事件是因2015年1至3月間DFS對兆豐銀紐約分行進行一般業務檢查，在2016年2月檢查報告中指出，該行在辦理匯款業務時，有應申報疑似洗錢交易而未申報之行為，違反美國防制洗錢相關法令規定。

吳漢卿也強調，兆豐銀紐約分行在2015年DFS金檢後，也即刻採行改善措施，更於收到報告後聘請多位專家顧問協助全面強化洗錢防制作業，兆豐銀也將持續與DFS合作，全力提升紐約分行防制洗錢各項機制，並強化全行反洗錢防制系統及相關作業。

由於兆豐銀背負外匯政策業務，紐約分行類似央行代理行性質，外界也擔心兆豐銀紐約分行出問題，央行可能也會受影響，對此，陳松興強調，此案完全是因反恐及反洗錢法令遵循不夠完善所致，不影響紐約分行業務。

至於究責部分，吳漢卿說，由於董事長徐光曦才上任不久，他在全盤了解情況後，對於這次事件該負責的都該負責，也會做適當的人事調整。

對於高額罰金，陳松興則指出，這案子是屬於法令遵循缺失，罰金不是看交易金額多少，而是看機構本身的資產規模大小，因此，每個被罰的都很重，沒有單一個案違法情事，就他所掌握的資料，這1、2年被罰10億美元以上的有很多家，前幾個重大罰鍰案，最少的罰款約6億6千萬美金左右。

他也強調，雖然這次裁罰對兆豐銀衝擊滿大的，但要做國際性銀行，這次也算是化危機為轉機，趁這機會徹底改善，沒必要去逃避這檢視，也會與所聘外部專家及顧問協力做好這工作。不過，由於兆豐銀紐約分行平均年獲利2500萬美元，這次遭罰1.8億美元，至少要7年以上才賺得回來。