兆豐紐約分行涉洗錢防制 台資首家遭罰

美國紐約州金融廳於2015年1月到3月對兆豐銀行紐約分行進行一般業務檢查時，發現該行2012年的匯款交易，在法遵機制、防制洗錢以及可疑交易申報上，違反相關規定，重罰1.8億美元、折合新台幣56.9億元。

金管會副主委桂先農表示，根據國際洗錢防制規定，若金融交易過程中疑似洗錢時，銀行應向當地洗錢防制中心提出申報，由於兆豐銀行紐約分行未依規定提出申報，因此遭重罰。

官員說明，過去台資銀行在美國當地也曾有因涉及洗錢防制，未依規定申報被要求改善的，至於被罰款的，兆豐銀行紐約分行則是首家。

同時，桂先農也強調，兆豐銀行未涉及洗錢，此外，台灣在洗錢防制也適用國際的48項建議，且結匯金額超過新台幣50萬元須向央行申報。

兆豐銀行105年上半年度稅後淨利約134億元、105年3月底資本適足率為13.79%，金管會已請兆豐銀行評估本次裁罰對其財務業務的影響。