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警示帳戶凍結降至2年 恐成詐騙漏洞

中央廣播電台/陳林幸虹 2016.04.19 00:00
近期因有台灣民眾在肯亞涉電信詐騙案,引發各界審視台灣在詐騙案的防治。根據金管會的統計,到今年3月底,全體金融機構因詐騙案件被通報的警示帳戶共19,161戶,創下4年新高水準。由於從去年開始,「警示帳戶」資金凍結期,從5年降至2年,學者也擔憂,恐怕成為詐騙防治的漏洞。

根據公股台灣銀行總行的統計,去年因各分行金融人員的機警,成功攔阻約20件的詐騙案。

如何反詐騙,各家銀行使出渾身解數。除了觀察客戶的精神、形態、說話的聲音、詢問來龍去脈,也會進一步探查客戶在銀行的帳戶使用歷史,多管齊下防制。尤其是警示帳戶,銀行也會特別提高警覺。台灣銀行總行國內營運部副理林文瑛說:『(原音)已經詐騙過人,這就不用說了,就會有紀錄,之前是警示帳戶,現在已經解除,我們裏面會有資料保留,就這個部分,我們內部也會有資料,如果是人頭戶,我們研判屬於詐騙的,我們就有資料會查。』

由於存款帳戶被列警示帳戶後,將會被金融機構暫停全部交易功能,包括存、提款、轉帳、網路和語音轉帳等都不能使用。不過,從去年開始,警示帳戶內的資金凍結期間從5年縮至只有2年。學者也擔憂,此舉恐成詐騙集團的犯罪漏洞。政大金融系教授殷乃平說:『(原音)警示帳戶的提升,也代表問題開始嚴重和普遍化,光是警示戶,可能還不夠,還要配合警政單位做後頭的調查,來制止犯罪,金融機構不是執法單位,只能發現有異狀。』

學者也認為,美國早期對於駭客也是無法可管,之後針對駭客的個人資料有更嚴格的法令,才制止駭客的成長速度,台灣對於詐騙,應該採取更嚴峻的手段。

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