金管會銀行局局長詹庭禎表示,金管會金檢9家銀行發現,去年8月人民幣兌美元價格巨幅波動時,銀行在風險控管面未能有效因應,執行相關規定及自律規範亦未能落實,有礙銀行業務健全經營。
這9家核處糾正的銀行包含國泰世華、台北富邦、玉山、永豐、華南、新光、花旗、渣打、板信,其中板信、新光並暫停銷售TRF等複雜高風險性衍生性商品,直到金管會認可缺失改善後,才能恢復承作。
尤其,金管會要求新光銀行檢討相關人員疏失責任及TMU(金融行銷業務)業務獎酬制度。官員說明,新光銀行在核發獎金時沒有考量到客訴糾紛,要求獎金發放制度應將客訴情況一併列入評估。
此外,為強化對TRF類複雜高風險商品的監理,金管會依據契約數、客戶數量、名目本金等三大條件,篩選出共19家業務量較大的銀行,要求訂定承作複雜性高風險衍生性金融商品業務上限,並於3月底前函報金管會。
這19家銀行包含:中國信託、台北富邦、國泰世華、玉山、台新、元大、新光、大眾、渣打、星展、澳盛、安泰、匯豐、遠東、凱基、日盛、華泰、板信、台灣工業銀行。