(中央社訊息服務20150618 10:42:43)中州科大通識教育中心6月3日邀請富邦金控楊人瑞經理，與青年學子分享「財務顧問的職涯規劃」。講座中談及財務規劃及理財概念，並暢談多年的職場經驗，獲得在座同學的熱烈迴響。
楊經理畢業於台中技術學院應用商學系，目前從事業務經理的職務，為了支援大陸首創安泰瀋陽分公司的授課，同時也擔任主管養成班、訓練班的講師。在未來的願景中，楊經理希望能塑造一個可以共同打拼、創造價值，有革命精神的事業。
楊經理談到：在個人與家庭的財務規劃中，可分成三種等級：第一是風險保障。內容有家庭責任、重大疾病、醫療保險；第二是退休理財。內容有儲蓄投資、退休規劃；第三是財富傳承。必須進行稅務規劃，讓財務能獨立自主，達到預定的財務目標，進行完善的財務規劃，才能讓未來的龐大費用支出有著落。
其中風險控管不是重點，報酬率才是最重要的訴求。意外只是一種機率，在服務上以客戶訴求為導向、風險保障為基礎。以學生而言，學貸應盡量在畢業後啟動還款計畫，千萬不要拖延，否則，會讓自己之後的經濟狀態變得更差。
保險在人生中有十個價值：第一是老有所養。個人得以保險確保晚年生活安享無憂；第二是病有所醫。保險讓你不怕生病，醫療品質不打折；第三是愛有所繼。保險讓親情、大愛得以延續；第四是幼有所護。保險為孩子的教育規劃及成長護航；第五是壯有所倚。保險免除後顧之憂，全力打拚成就事業；第六是親有所奉。飲水思源父母恩，人壽保險獻雙親；第七是殘有所障。意外、疾病致身殘，保險保障自我尊嚴；第八是錢有所積。小錢變大錢，增值保障又安全；第九是產有所保。購買保險，是保護財產最安全的方法；第十是財有所承。用保險保全一生財富，無憾惠澤親人。至於如何將保險的價值彰顯，需用心規劃才是。
「賺一塊錢不是賺，存一塊錢才是錢。」這是王永慶先生曾說的一句話，意謂只有存下來的，才是真正的金錢。講座尾聲，楊經理以此勉勵在座同學，要把握手上的閒錢，收入必須減掉儲蓄，剩餘的金錢才是能使用的，期許同學們對於財務規劃有更深入的了解，將來進入職場時，都能更善於理財規劃。
訊息來源：中州科技大學
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