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富邦楊人瑞經理談財務顧問的職涯規劃

中央社/ 2015.06.18 00:00
富邦楊人瑞經理談財務顧問的職涯規劃

(中央社訊息服務20150618 10:42:43)中州科大通識教育中心6月3日邀請富邦金控楊人瑞經理,與青年學子分享「財務顧問的職涯規劃」。講座中談及財務規劃及理財概念,並暢談多年的職場經驗,獲得在座同學的熱烈迴響。

楊經理畢業於台中技術學院應用商學系,目前從事業務經理的職務,為了支援大陸首創安泰瀋陽分公司的授課,同時也擔任主管養成班、訓練班的講師。在未來的願景中,楊經理希望能塑造一個可以共同打拼、創造價值,有革命精神的事業。

楊經理談到:在個人與家庭的財務規劃中,可分成三種等級:第一是風險保障。內容有家庭責任、重大疾病、醫療保險;第二是退休理財。內容有儲蓄投資、退休規劃;第三是財富傳承。必須進行稅務規劃,讓財務能獨立自主,達到預定的財務目標,進行完善的財務規劃,才能讓未來的龐大費用支出有著落。

其中風險控管不是重點,報酬率才是最重要的訴求。意外只是一種機率,在服務上以客戶訴求為導向、風險保障為基礎。以學生而言,學貸應盡量在畢業後啟動還款計畫,千萬不要拖延,否則,會讓自己之後的經濟狀態變得更差。

保險在人生中有十個價值:第一是老有所養。個人得以保險確保晚年生活安享無憂;第二是病有所醫。保險讓你不怕生病,醫療品質不打折;第三是愛有所繼。保險讓親情、大愛得以延續;第四是幼有所護。保險為孩子的教育規劃及成長護航;第五是壯有所倚。保險免除後顧之憂,全力打拚成就事業;第六是親有所奉。飲水思源父母恩,人壽保險獻雙親;第七是殘有所障。意外、疾病致身殘,保險保障自我尊嚴;第八是錢有所積。小錢變大錢,增值保障又安全;第九是產有所保。購買保險,是保護財產最安全的方法;第十是財有所承。用保險保全一生財富,無憾惠澤親人。至於如何將保險的價值彰顯,需用心規劃才是。

「賺一塊錢不是賺,存一塊錢才是錢。」這是王永慶先生曾說的一句話,意謂只有存下來的,才是真正的金錢。講座尾聲,楊經理以此勉勵在座同學,要把握手上的閒錢,收入必須減掉儲蓄,剩餘的金錢才是能使用的,期許同學們對於財務規劃有更深入的了解,將來進入職場時,都能更善於理財規劃。

訊息來源:中州科技大學

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