施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示，台灣投資人對於預估報酬跟投資行為不一致，顯示期待市場上會有高報酬但是低風險的投資標的，凸顯出台灣投資人較少諮詢專業理財建議，僅2成民眾在決定投資策略前，會先詢問財經專家。
台灣人投資行為也反映在目標設定上，高達97%的台灣人打算為產生收益而投資，超過6成台灣人投資收益型基金，且整體平均投入金額達1/3，施羅德投信分析，高收益債券基金規模占整體市場33.11%，是台灣人投資主流。
謝誠晃分析，美國今年起可望開始利率正常化，債市波動加劇，多元資產基金較適合作為長期收益投資的來源。
此外，台灣人還有一個投資的壞習慣，就是投資常常「短打」，根據統計，48%的台灣投資人偏好1至2年的短期投資；謝誠晃指出，台灣投資人常常因應市場變動而短線操作，可能是去年整體獲利落後全球投資人平均水準的原因，建議把資產分為核心部位及衛星部位，其中，核心部位屬長期投資，不輕易受到市場波動影響，長期而言獲利率可能較佳。