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想要高報酬低風險 台灣投資人觀念怪

中央商情網/ 2015.06.09 00:00
(中央社記者田裕斌台北2015年6月9日電)根據施羅德投信調查,去年台灣投資人平均獲利僅7%,落後全球9.6%的水準,但投資人信心不減,預估未來12個月報酬率達12.1%,但資產配置在高風險高報酬資產僅25.8%。

施羅德投信業務行銷長謝誠晃表示,台灣投資人對於預估報酬跟投資行為不一致,顯示期待市場上會有高報酬但是低風險的投資標的,凸顯出台灣投資人較少諮詢專業理財建議,僅2成民眾在決定投資策略前,會先詢問財經專家。

台灣人投資行為也反映在目標設定上,高達97%的台灣人打算為產生收益而投資,超過6成台灣人投資收益型基金,且整體平均投入金額達1/3,施羅德投信分析,高收益債券基金規模占整體市場33.11%,是台灣人投資主流。

謝誠晃分析,美國今年起可望開始利率正常化,債市波動加劇,多元資產基金較適合作為長期收益投資的來源。

此外,台灣人還有一個投資的壞習慣,就是投資常常「短打」,根據統計,48%的台灣投資人偏好1至2年的短期投資;謝誠晃指出,台灣投資人常常因應市場變動而短線操作,可能是去年整體獲利落後全球投資人平均水準的原因,建議把資產分為核心部位及衛星部位,其中,核心部位屬長期投資,不輕易受到市場波動影響,長期而言獲利率可能較佳。

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