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中國信託人壽:保險節稅注意四大重點 善用保險扣除額 合法節稅效益大

工商消息/ 2015.04.24 00:00
報稅的季節即將到來,中國信託人壽(簡稱「中信人壽」)提醒民眾,每月繳納的健保費、勞保費,及每年繳給壽險公司的保險費支出,皆能夠列舉為扣除額降低課稅級距。保險為風險管理最佳工具,不僅可以透過保險商品規劃退休保障及資產傳承,還可以合法節稅。 中信人壽發言人卓長興提醒,運用保險兼顧退休保障、資產傳承以及節稅,必須注意四大重點:1.保險規畫必須配合個人職涯發展做長期規劃;2.愈年輕投保愈有利,保單節稅等附加價值愈高;3.有節稅的需求應提早規劃,因為今年的保費,隔年才能列舉扣除;4.定期檢視保單,找專業的壽險顧問提供保單諮詢建議,依照人生階段的需求進行調整。 中信人壽表示,政府法令明文部分保險費可以扣抵所得額進而減免所得稅,目的在於鼓勵國人防範未然、規劃長期風險分擔;既然如此,國人自應善用保險附加的節稅功能。 所得稅法第17條規定,「納稅義務人、配偶或受扶養直系親屬之人身保險(包含壽險、傷害險、健康險、年金險、旅行平安險)、勞工保險、國民年金保險及軍、公、教保險之保險費,每人每年扣除數額以不超過2萬4千元為限。但全民健康保險之保險費不受金額限制。」報稅採列舉扣除者,前述保費均可列舉扣除。每人每年保費扣除額上限為2萬4千元,其中「每人」係指保險契約所保障之個人即「被保險人」而言,且要保人與被保險人必須為同一申報戶,始得列舉扣除。 中信人壽提醒,5月1日起就要開始報稅了,為響應環保節能減碳,公司機構的各項報稅資料均已電子化上傳至國稅局,各機構不再主動寄發各項報稅憑證紙本,大多數的保險公司的繳費證明亦同。中信人壽為提供保戶更便利的服務,有需求的保戶可至企業網站註冊保戶天地,逕行查詢保費繳費證明並下載列印,方便又有效率。或是在企業網站「連絡我們」點選「繳費證明」輸入資料,公司將於收到訊息後將立即寄出予保戶。(詳情請至中信人壽網站www.ctbclife.com查詢)。

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